Khi tôi mới bắt đầu giao dịch, tôi phát hiện ra rằng có quá nhiều thông tin về thị trường tài chính, ngoại hối và thị trường chứng khoán đến mức thật khó để nói điều gì là đúng. Tôi đã dành rất nhiều thời gian để học hỏi bằng cách thử và sai với hy vọng tìm được thứ gì đó thực sự hữu ích và hiệu quả. Chỉ sau nhiều năm giao dịch, tôi mới nhận ra rằng sự đơn giản là tốt nhất và những gì có vẻ hiển nhiên có thể thực tế lại không như vậy.
Tôi hy vọng rằng bằng cách xóa bỏ những lầm tưởng phổ biến trong giao dịch, tôi sẽ giúp bạn tránh được những thất vọng và thất bại không đáng có mà tôi từng gặp phải. Vì vậy, những lầm tưởng giao dịch phổ biến nhất là gì?
Tôi sẽ thành công nếu tôi làm việc chăm chỉ
Tôi biết rằng mọi người đều đã xem những bộ phim như: “Rocky”, “Never Back Down”, v.v. Cốt truyện của họ rất đơn giản: nhân vật chính, nhờ làm việc chăm chỉ, đã đạt được mục tiêu ấp ủ của mình và giành lấy tất cả kem từ đỉnh Olympus.
Tôi phải làm bạn thất vọng, trong giao dịch Forex mọi thứ không đơn giản như vậy. Bạn sẽ không nhận được kết quả tốt bằng cách xem biểu đồ 24/7 hoặc nghiên cứu hàng trăm hệ thống giao dịch. Thị trường không chỉ đòi hỏi sự chăm chỉ mà còn đòi hỏi sự chăm chỉ và trí thông minh.
Để trở thành một nhà giao dịch giỏi, bạn cần phát triển kỹ năng và tính kỷ luật của mình. Điều này có nghĩa là bạn nên làm việc trên những thứ mà bạn có thể kiểm soát. Bắt đầu cải thiện giao dịch của bạn bằng cách duy trì và phân tích nhật ký giao dịch.
Tất cả những gì tôi cần là kỷ luật
Tôi sẽ không tranh luận, kỷ luật là một trong những phẩm chất quan trọng nhất cần có khi giao dịch trên thị trường. Nhưng nếu bạn thấy mình thua hết giao dịch này đến giao dịch khác, có lẽ bạn nên xem xét lại hệ thống giao dịch của mình thay vì rèn luyện kỷ luật.
Những nhà giao dịch bị mất tiền đặt cọc không nhất thiết là người vô kỷ luật. Họ có thể đã bỏ ra ít công sức và thời gian để xác định phong cách giao dịch phù hợp nhất với mình.
Cảm xúc là kẻ thù chính của một nhà giao dịch
Tất nhiên, cảm xúc đóng một vai trò quan trọng trong giao dịch, nhưng đối với một số nhà giao dịch, chúng chỉ giới hạn ở cụm từ: “Hãy để lợi nhuận tăng và cắt lỗ”.
Đừng quên rằng giao dịch có lợi nhuận là sự kết hợp giữa kỹ năng, tài năng, niềm đam mê, kỷ luật chứ không chỉ là trạng thái cảm xúc của bạn.
Điều đáng ghi nhớ là ghế càng có nhiều chân thì càng đứng vững.
Điểm vào là quan trọng nhất
Khi tôi mới bắt đầu học, tôi biết không có chén thánh nào trong giao dịch. Nhưng tôi bị ám ảnh bởi việc tìm ra điểm vào lệnh tốt nhất. Tôi nghĩ rằng nếu tôi có điểm vào lệnh tốt thì giá sẽ ngay lập tức có lợi cho tôi và tôi có thể kiếm được tiền.
Tuy nhiên, có nhiều yếu tố khác trong giao dịch cũng quan trọng không kém cần xem xét: quy mô vị thế, dừng lỗ, quản lý giao dịch, v.v. Và điểm vào lệnh tốt chỉ là một phần của phương trình giao dịch có lợi nhuận.
Bây giờ điểm vào đối với tôi chỉ có nghĩa là tần suất giao dịch của tôi. Càng nhận được nhiều điểm vào, tôi càng mở các vị thế mới thường xuyên hơn.
Bạn có biết rằng ngay cả với các điểm vào lệnh ngẫu nhiên, bạn vẫn có thể duy trì lợi nhuận nếu nghĩ đến việc dừng lỗ, xác định quy mô vị thế và quản lý giao dịch?
Thu nhập cố định
Giao dịch là một cuộc chạy marathon, không phải chạy nước rút. Chúng tôi cố gắng đạt được lợi nhuận liên tục trong một thời gian dài. Nhưng làm thế nào bạn có thể xác định được lợi nhuận hiện tại của mình?
Lợi nhuận cố định sẽ khác nhau đối với các nhà giao dịch khác nhau trên khung thời gian đã chọn. Đối với những người giao dịch lướt sóng, lợi nhuận ổn định có nghĩa là kiếm được lợi nhuận mỗi quý. Đối với các nhà giao dịch giao dịch trên biểu đồ hàng ngày, lợi nhuận ổn định sẽ có nghĩa là lợi nhuận có giá trị trong một năm.
Như bạn có thể thấy, tính nhất quán tương quan với các khung thời gian bạn giao dịch. Khung thời gian càng thấp, tần suất giao dịch của bạn càng cao, với quy luật số lớn có lợi cho bạn trong khoảng thời gian ngắn hơn. Tương tự như vậy đối với một nhà giao dịch giao dịch trên các khung thời gian cao hơn. Anh ta cần một khoảng thời gian dài hơn để luật số lớn bắt đầu có tác dụng có lợi cho anh ta.
Bạn có thể thắc mắc lợi nhuận nhất quán khi giao dịch tần suất cao là bao nhiêu? Nếu giao dịch được hoàn thành trong một phần nghìn giây, quy luật số lượng lớn có thể hoạt động suốt cả ngày. Do đó, không có gì đáng ngạc nhiên khi giao dịch tần suất cao có thể tạo ra lợi nhuận mỗi ngày.
Xin lưu ý: trước khi bạn muốn xác định lợi nhuận nhất quán trong giao dịch của mình, trước tiên bạn phải quyết định khung thời gian nào bạn sẽ sử dụng.
Rủi ro không quá 2% vốn của bạn cho mỗi giao dịch
Rủi ro 2% là tiêu chuẩn trong giao dịch mà mọi người đều nói đến. Về lâu dài, mức độ rủi ro này giúp bảo vệ khoản tiền gửi của bạn khỏi bị mất toàn bộ số tiền. Tuy nhiên, nó không tính đến khung thời gian giao dịch, lợi nhuận của chiến lược giao dịch và khả năng chấp nhận rủi ro cá nhân của bạn.
Quản lý rủi ro bằng cách sử dụng tỷ lệ vốn cố định sẽ có hiệu quả nếu bạn là nhà giao dịch trong ngày, nhà giao dịch xoay vòng hoặc nhà giao dịch vị thế. Bạn sẽ có đủ thời gian để tính toán mức dừng lỗ và kích thước vị thế của mình. Nhưng nếu bạn là một nhà giao dịch lướt sóng mới tham gia thị trường được vài phút thì quy tắc 2% sẽ không có nhiều ý nghĩa đối với bạn vì bạn sẽ không có đủ thời gian để tính toán quy mô vị thế mỗi khi bạn mở một giao dịch mới mà chưa biết điểm dừng lỗ của bạn sẽ được đặt ở đâu.
Lợi nhuận 80% với tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng là 1 trên 1 là rất tốt cho bất kỳ chiến lược giao dịch nào. Xác suất thực hiện ba giao dịch thua liên tiếp sẽ nhỏ hơn 1%. Nếu bạn đang mạo hiểm 2% tiền gửi của mình cho mỗi giao dịch thì bạn đang quá thận trọng và không tận dụng tối ưu tất cả các lựa chọn của mình. Ngay cả khi bạn mạo hiểm 10%, rủi ro thua lỗ của bạn sẽ bằng 0 sau 1000 giao dịch.
Mỗi nhà giao dịch đều có mức độ chấp nhận rủi ro riêng. Có những nhà giao dịch đặt giới hạn thua lỗ trong một khoảng thời gian nhất định. Giả sử bạn sẵn sàng chấp nhận khoản rút 25% trên tài khoản giao dịch của mình và bạn có chiến lược giao dịch mang lại lợi nhuận 50% tại thời điểm đó với tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng là 1 trên 2. Nếu bạn mạo hiểm 2%, bạn sẽ có một 0,56% cơ hội rút 25 % vào tài khoản giao dịch. Nếu bạn mạo hiểm 1% tiền gửi của mình, bạn sẽ không có cơ hội bị rút 25%. Trong trường hợp này, rủi ro 2% có thể không được bạn chấp nhận nữa.
Không có mức độ rủi ro chung cho mọi nhà giao dịch. Bạn luôn cần xem xét phong cách giao dịch của mình, tính hiệu quả của chiến lược giao dịch và chiến lược quản lý rủi ro của riêng bạn.
Giao dịch là một rủi ro
Mọi thứ trong cuộc sống đều có rủi ro và công việc của bạn là giảm thiểu mọi rủi ro có thể xảy ra.
Khi băng qua đường, bạn có nguy cơ bị ô tô đâm. Khi bạn học lái xe, bạn sẽ gây nguy hiểm cho sự an toàn của người khác. Khi bạn tham gia một giao dịch mà không có lệnh dừng lỗ, bạn có nguy cơ nhận được lệnh gọi ký quỹ.
Khi băng qua đường, bạn đi đến đèn giao thông màu xanh, nhìn trái và phải. Khả năng bạn bị xe tông sẽ giảm đi rất nhiều.
Sau 30 buổi học lái xe với người hướng dẫn, bạn sẽ là người lái xe giỏi hơn rất nhiều. Nguy cơ xảy ra tai nạn giảm.
Tương tự, trong giao dịch, bằng cách học cách giao dịch đúng cách và biết điểm vào lệnh, điểm dừng lỗ và mức độ rủi ro, bạn sẽ giảm được khả năng mất tiền gửi.
Rủi ro phát sinh từ việc thiếu kiến thức và thực hành. Nếu bạn cống hiến hết mình cho việc nghiên cứu giao dịch trong thời gian dài và tuân thủ các quy tắc trong giao dịch của mình, rủi ro của bạn sẽ giảm đi đáng kể.
Đòn bẩy càng lớn thì thu nhập càng lớn
Nếu bạn tìm kiếm “giao dịch ngoại hối” trên Google, bạn sẽ thấy các chương trình khuyến mãi từ hàng trăm nhà môi giới, những người sẽ cung cấp cho bạn đòn bẩy tuyệt vời cho giao dịch của bạn. Các nhà môi giới sẽ cho bạn biết rằng bạn có thể dễ dàng kiếm được 100% tiền gửi của mình, nhưng quên đề cập rằng bạn cũng có thể nhanh chóng mất tất cả số tiền của mình.
Giả sử bạn có tài khoản giao dịch $1.000 và bạn mua 50 cổ phiếu Apple với giá $20. Giá cổ phiếu sau đó tăng lên $25. Bạn kiếm được lợi nhuận $250. Nhưng nếu cổ phiếu Apple giảm xuống $15 trên mỗi cổ phiếu, bạn sẽ mất $250.
Giả sử nhà môi giới cho phép bạn sử dụng gấp 5 lần số vốn bạn có. Điều này cho phép bạn mua 250 cổ phiếu Apple với giá $1.000. Nếu giá cổ phiếu tăng lên $25 trên mỗi cổ phiếu, bạn kiếm được lợi nhuận là $1.250. Nhưng nếu giá cổ phiếu giảm xuống $15, khoản lỗ của bạn cũng sẽ là $1.250!
Hãy luôn nhớ rằng đòn bẩy là con dao hai lưỡi. Nó có thể phóng đại cả lợi nhuận và tổn thất của bạn.
Tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng
Một trong những chủ đề được nhắc đến nhiều nhất trong giao dịch không gì khác chính là tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng. Thông thường, chúng ta thấy các nhà giao dịch cố gắng duy trì tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận ít nhất là 1 đến 2 trước khi đặt giao dịch và bất cứ điều gì thấp hơn tỷ lệ đó có nghĩa là một giao dịch tồi. Nói tóm lại, chất lượng giao dịch phụ thuộc hoàn toàn vào tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng.
Tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng được hiểu là rủi ro (số pip bạn có thể thua) so với phần thưởng (số pip bạn kiếm được), tỷ lệ này hầu như không cho chúng ta biết điều gì vì nó không tính đến yếu tố xác suất.
Thay vào đó, sẽ đúng hơn nếu sử dụng mối quan hệ sau:
Rủi ro (số điểm bạn có thể mất * xác suất thua lỗ) / Lợi nhuận (số điểm bạn có thể kiếm được * xác suất kiếm lãi).
Tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng và xác suất lợi nhuận là hai mặt của cùng một đồng tiền. Vì vậy, không cần phải nói riêng về tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận mà không biết xác suất giao dịch thành công.
Mối tương quan có làm tăng cơ hội kiếm lợi nhuận của bạn không?
Chúng ta có thể nói về mối tương quan trong giao dịch khi hai hoặc nhiều yếu tố phân tích kỹ thuật chỉ ra cùng một hướng thị trường, từ đó tăng cơ hội thực hiện giao dịch có lợi nhuận. Ví dụ: mô hình nhấn chìm tăng giá được đặt ở mức hỗ trợ bằng mức Fibonacci 61,8%.
Tuy nhiên, có hai đặc điểm của mối tương quan không được đề cập ở bất cứ đâu.
Thứ nhất, mối tương quan liên quan nhiều đến số lượng mô hình, thiết lập và chỉ báo bạn sử dụng trong giao dịch của mình. Bạn càng sử dụng nhiều yếu tố thì bạn sẽ càng tìm thấy nhiều mối tương quan hơn. Một nhà giao dịch sử dụng mười mẫu, thiết lập và chỉ báo khác nhau sẽ có nhiều mối tương quan hơn trong giao dịch của mình so với người chỉ sử dụng một vài mẫu. Điều này có nghĩa là một nhà giao dịch có 10 yếu tố có xác suất giao dịch có lợi nhuận cao hơn?
Điều này không thể được chứng minh bằng thống kê vì có nhiều thiết lập, mô hình và chỉ báo giao dịch khác nhau cũng như nhiều sự kết hợp khác nhau của chúng có thể được sử dụng trong giao dịch.
Thứ hai, hãy giả sử rằng mối tương quan làm tăng cơ hội thành công của chúng ta, nhưng tăng bao nhiêu?
Giả sử rằng chiến lược giao dịch A có tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận là 1 trên 5 và có lãi 80% tại thời điểm đó. Tuy nhiên, nó đòi hỏi sự tương quan của nhiều yếu tố nên chiến lược này chỉ tạo ra tín hiệu giao dịch 5 lần mỗi năm. Bây giờ, hãy sử dụng chiến lược giao dịch B, có tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng là 1 trên 5 và đạt thành công 50% vào thời điểm đó, tạo ra 100 tín hiệu mỗi năm. Hệ thống giao dịch nào có lợi hơn?
Với rủi ro $100:
Chiến lược giao dịch A sẽ có (0,8 * 500) – (0,2 * 100) * 5 = $1900 sau 1 năm giao dịch.
Chiến lược giao dịch B sẽ có (0,5 * 200) – (0,5 * 100) * 100 = $5000 sau 1 năm giao dịch.
Mặc dù hệ thống giao dịch A có khả năng sinh lời cao hơn B nhưng tần suất giao dịch thấp khiến nó ít sinh lãi hơn.
Do đó, nếu bạn đang tìm kiếm cơ hội giao dịch trên biểu đồ có xác suất lợi nhuận cao, bạn có thể thua một nhà giao dịch tận dụng các cơ hội giao dịch ít lợi nhuận hơn nhưng tần suất cao.
Bạn có thể kiếm được $100.000 trong số $1000
Những người mới bắt đầu bị lôi cuốn vào giao dịch với những lời hứa làm giàu nhanh chóng và kiếm tiền dễ dàng. Bạn thấy các quảng cáo hứa hẹn lợi nhuận 300% trong vòng vài tháng. Nhưng điều này có thể thực hiện được không?
Hãy có cái nhìn dài hạn về mọi thứ. Trung bình, các quỹ phòng hộ sẽ kiếm được 20% lợi nhuận hàng năm. Giả sử bạn liên tục kiếm được 20%. Thật dễ dàng để tính toán rằng bạn sẽ mất 26 năm để $1.000 biến thành $100.000. Nếu bạn có $20.000 thì bạn sẽ mất 9 năm để biến số tiền đó thành $100.000.
Trong giao dịch, bạn cần phải có nhiều tiền để kiếm được nhiều tiền. Nếu bạn có số vốn ban đầu nhỏ thì bạn sẽ không thể kiếm được một triệu đô la trong tương lai gần.
Bạn cần biết chính xác thị trường sẽ đi về đâu
Khi mới bắt đầu giao dịch, tôi nghĩ rằng những người kiếm được tiền luôn biết thị trường sẽ đi về đâu. Trên thực tế, điều này không đúng.
Nếu bạn nghĩ rằng bạn cần biết khi nào bạn có thể kiếm tiền trên thị trường thì sòng bạc cần biết liệu ván bài tiếp theo có thắng hay không. Nhưng các sòng bạc kiếm được hàng tỷ đô la mỗi năm mà không biết liệu mỗi ván bài có thắng hay không.
Tương tự như vậy, trong giao dịch, bạn không cần biết khi nào thị trường sẽ cho bạn cơ hội kiếm tiền. Trên thực tế, bạn vẫn có thể duy trì lợi nhuận nếu bạn thường xuyên sai. Sao có thể như thế được?
Hãy chơi một trò chơi đơn giản theo luật, dự đoán sai sẽ khiến bạn mất $100 và dự đoán đúng sẽ khiến bạn mất $300. Bạn đưa ra tổng cộng 20 dự đoán, trong đó có 14 dự đoán sai và 6 dự đoán đúng. Bạn mất $1400 cho những dự đoán sai và kiếm được $1800 cho những dự đoán đúng của mình. Kết quả là bạn kiếm được $400.
Điều này trở nên khả thi nếu bạn thua ít khi sai và thắng nhiều khi đúng.
Chỉ những người giao dịch mới mới cần biết thị trường sẽ đi về đâu. Các chuyên gia sử dụng chiến lược giao dịch và kế hoạch giao dịch cũng như quản lý rủi ro thành thạo.
Người môi giới đang săn lùng đôi chân của chúng tôi
Các nhà giao dịch thường phàn nàn khi điểm dừng của họ liên tục được kích hoạt. Điều này xảy ra là giá chạm mức dừng lỗ trong vài pip trước khi di chuyển theo hướng ngược lại. Và trong tình huống này, các nhà môi giới dường như thường có lỗi. Nhưng nhà môi giới của bạn có thực sự đang tìm điểm dừng của bạn không?
Câu trả lời của tôi là không, và đây là lý do:
Nếu bạn liên tục thấy giá từ nhà môi giới của mình khác với giá của các nhà giao dịch khác giao dịch với cùng một nhà môi giới, bạn có thể chụp ảnh màn hình và đăng lên hầu hết các diễn đàn giao dịch. Vì điều này, nhà môi giới có thể bị mất danh tiếng và mất niềm tin.
Các nhà môi giới ngoại hối kiếm tiền bằng cách lấy chênh lệch từ khách hàng của họ' giao dịch. Vì vậy, lợi ích tốt nhất của các nhà giao dịch là giao dịch ổn định trong một thời gian dài. Tuy nhiên, nếu họ đang cố gắng kiếm tiền bằng cách hạ gục khách hàng' chỉ dừng lại để kiếm thêm vài pip, vấn đề là thời gian trước khi khách hàng của họ phát hiện ra điều đó và chuyển sang các nhà môi giới có uy tín hơn.
Phần kết luận
Có rất nhiều thông tin về giao dịch trên thị trường tài chính. Một số điều này là sự thật, nhưng phần lớn chỉ là chuyện hoang đường mà không có bằng chứng cụ thể. Hãy thông minh và đừng mắc phải những quan niệm sai lầm và quan niệm sai lầm phổ biến.
