Negociação para Iniciantes – Noções Básicas de Negociação Forex

Meu guia de negociação para iniciantes responderá à maioria das perguntas que os iniciantes possam ter. Você não precisa descobrir tudo sozinho, porque neste artigo coletei as informações mais valiosas sobre negociação, depois de estudá-las você poderá se sentir mais confiante.

O que é o mercado Forex?

O que é Forex? Normalmente, quando conheço novas pessoas e lhes conto o que faço, muitos não têm ideia do que se trata a negociação forex. Isto é bastante surpreendente, considerando o tamanho do mercado cambial.

Por exemplo, ao visitar outro país, você precisa fazer uma troca de moeda para poder realizar qualquer compra naquele local.

Ao contrário do mercado de ações, que é centralizado, o forex não possui um centro próprio e está ligado eletronicamente entre diversas corretoras e bancos.

Os maiores players no Forex são os bancos, que também são criadores de mercado. Em seguida vêm as grandes corporações que compram moeda para cobrir os seus riscos. E, finalmente, no final estão os comerciantes de varejo ou pessoas comuns que compram e vendem moedas.

A negociação forex diária excede $5 trilhões, superando todos os outros mercados financeiros.

Forex é uma abreviatura de câmbio estrangeiro. Quando uma moeda muda para outra, ocorre uma transação forex. Por exemplo, isso pode acontecer nos balcões de câmbio do aeroporto. Ou quando uma empresa importa ou exporta mercadorias. Mesmo quando você compra algum produto pela Internet de outro país. Todas essas são transações com moeda estrangeira. Há um grande número de transações ocorrendo todos os dias, e é por isso que o giro diário de Forex é tão grande.

A maior parte do volume diário de moedas negociadas no Forex é negociação especulativa. Especulação é o que fazemos quando nos envolvemos na negociação forex.

Se você decidir que uma moeda aumentará de valor em relação a outra, você a compra. Se você acha que o valor de uma moeda vai diminuir, você a vende. Num mercado tão grande, é sempre fácil encontrar compradores ou vendedores que estejam dispostos a tomar o lado oposto na sua transação.

A negociação no mercado Forex é diferente de qualquer outro mercado financeiro:

  • A negociação ocorre 24 horas por dia, cinco dias por semana, exceto finais de semana e feriados.
  • Oportunidade de obter lucro em mercados em ascensão ou em queda.
  • Negocie com alta alavancagem e baixos requisitos de margem.

O que isso significa para nós?

Forex é uma excelente escolha para quem não tem muito tempo para negociar. Outros mercados financeiros são extremamente exigentes, enquanto o mercado cambial é mais acessível. Você pode negociar quando chegar em casa do trabalho, dedicando apenas meia hora por dia à negociação.

Você também terá a oportunidade de usar alta alavancagem, permitindo ganhar grandes quantias de dinheiro por negociação. No entanto, a desvantagem da alta alavancagem é que você também pode sofrer grandes perdas. Portanto, é muito importante que você saiba negociar antes de começar a negociar com dinheiro real. Você terá que ter um plano de negociação e dominar as regras de gestão de dinheiro, bem como de gestão de risco.

Por que a negociação forex não é tão popular quanto a negociação de ações?

O mercado Forex existe desde os tempos antigos. Os romanos realizavam regularmente transações de câmbio.

Por que então a negociação forex não é tão conhecida quanto a negociação de ações?

A negociação Forex nem sempre foi tão acessível aos comerciantes de varejo. Os computadores pessoais abriram o acesso às plataformas de negociação forex para todos há cerca de 20 anos. Por outro lado, as ações são negociadas há quase 100 anos. Portanto, embora o mercado cambial seja muito grande, a negociação forex no varejo ainda é relativamente nova e não tão popular quanto a negociação no mercado de ações.

Quais são as vantagens de negociar no mercado Forex?

O Forex tem vantagens que o tornam especial entre outros mercados financeiros.

Alta liquidez. De acordo com o Banco de Compensações Internacionais, o forex é o maior mercado financeiro do mundo, com liquidez total de $5 trilhões por dia. Isso significa que com essa liquidez podemos entrar no mercado a qualquer momento e abrir negociações sem medo de derrapagens.

Preço de entrada baixo. A maioria dos corretores forex permitirá que você negocie confortavelmente até $100.

Gerenciamento ideal de riscos. Você pode negociar microlotes a 0,01 de um lote padrão, que é uma quantia muito pequena de dinheiro que você está arriscando. Além disso, ao contrário das ações, raramente existem grandes lacunas no mercado cambial, portanto você não perderá mais dinheiro do que planejou.

Negocie a qualquer hora que for conveniente para você. O Forex está aberto 24 horas por dia, cinco dias por semana, exceto fins de semana. Você pode abrir negociações a qualquer hora conveniente do dia ou da noite.

Baixos custos de transação. Ao contrário do mercado de ações, no Forex, a maioria dos corretores não cobra comissões pelas negociações.

Recursos da negociação Forex

O mercado de câmbio, também chamado de forex ou FX, é o mercado financeiro mais líquido do mundo. Aqui, apenas são negociadas moedas que representam a economia nacional. O mercado cambial tem o maior volume diário de negociação em comparação com outros mercados globais.

O câmbio sempre existiu, mas o mercado cambial moderno começou a se desenvolver a partir da década de 1970, depois que o dólar não estava mais atrelado ao ouro.

O dólar americano sempre dominou o mercado moderno devido ao seu papel como moeda base primária e ao status de moeda de reserva global.

O mercado cambial é extremamente popular devido ao seu alcance global, alta liquidez, sessões de negociação 24 horas por dia e ao grande número de fatores que podem influenciar os preços. Incluindo eventos políticos, pandemias, fatores econômicos e muito mais.

O Forex também tende a ter uma volatilidade relativamente baixa em comparação com outros mercados. Por isso, usar alavancagem na negociação de moedas pode produzir excelentes resultados e é comum neste mercado. A alavancagem também pode ampliar quaisquer perdas, por isso é importante compreender os riscos envolvidos.

A negociação Forex é a troca de uma moeda por outra no mercado de câmbio, visando lucrar com as oscilações do preço de cada moeda durante a troca. Os traders podem considerar muitos fatores fundamentais antes de escolher quais ativos ou pares de negociação irão negociar. A análise técnica e a estratégia de negociação desempenham um papel importante aqui.

A maior parte das trocas cambiais ocorre entre bancos, mas os comerciantes individuais também podem abrir uma conta em um corretor. Algumas corretoras permitem a negociação direta de futuros de moeda, enquanto outras oferecem a opção de utilizar CFDs.

Como você já sabe, a negociação Forex envolve a troca de uma moeda por outra. Todas as moedas no mercado cambial estão atreladas a outra moeda como um par de negociação. O par de negociação base mais comum é o dólar americano, já que esta moeda atua como reserva global e moeda dominante no mundo.

Os gráficos de preços Forex são os mesmos gráficos de velas ou linhas que você analisaria ao negociar qualquer outro tipo de ativo. Os gráficos Forex mostram quantas unidades de uma moeda de cotação são necessárias para comprar uma unidade da moeda base. Todas as moedas usam o código monetário ISO como símbolo.

Um número infinito de fatores pode afetar o valor da moeda de cada país e, então, dependendo do par de moedas, criar uma oportunidade comercial única.

Eleições presidenciais, guerras, sanções e muito mais também podem ter um forte impacto nas flutuações de preços. Certos eventos noticiosos e relatórios trimestrais, pedidos de desemprego e muito mais também podem afetar os mercados.

Onde está localizado o mercado cambial?

O mercado de ações dos EUA está localizado em Wall Street. A Bolsa de Valores de Londres está localizada em 10 Paternoster Square. Onde você acha que está o mercado cambial?

A resposta não está em lugar nenhum! Forex não tem localização central. Não é processado em uma única plataforma de negociação, como acontece com as ações. A negociação é realizada 24 horas por dia por meio de canais de comunicação eletrônica (ECN) em diversas plataformas ao redor do mundo.

ECN é um sistema informático que permite a negociação segura de instrumentos financeiros. A Securities and Exchange Commission autorizou a criação da ECN em 1998. O mercado cambial não necessita de localização física, pois utiliza este sistema.

Você deve ter ouvido falar que Londres é o centro mundial do mercado de câmbio. Isso ocorre porque o pregão de Londres é responsável por cerca de 35% de todas as negociações. Isso é o dobro do pregão de Nova York, que representou apenas 17% do volume total de negociações do dia.

Participantes de negociação no mercado cambial

Existem muitos participantes no mercado Forex:

Bancos centrais

Os bancos centrais são um dos principais participantes do mercado de câmbio. As transacções de mercado aberto que podem realizar, bem como as taxas de juro, determinam em grande parte as taxas de câmbio.

Os bancos centrais decidem como a moeda do seu país será avaliada em relação às moedas de outros países. As taxas de câmbio podem ser flutuantes, fixas ou indexadas (quando a taxa de uma moeda está vinculada ao valor de outra).

As transações no mercado de câmbio são realizadas para estabilizar ou aumentar a competitividade da economia de um determinado país. Os bancos centrais realizam intervenções cambiais, desvalorizando ou aumentando o valor das suas moedas. Por exemplo, um banco central pode enfraquecer uma moeda nacional criando um excesso de oferta dessa moeda. Isso permite reduzir o custo das mercadorias e tornar as exportações do país mais competitivas.

Bancos comerciais

O maior volume de todas as transações ocorre no mercado interbancário. Os bancos compram e vendem moedas entre si através de sistemas eletrônicos e também realizam transações de câmbio para seus clientes. Quando os bancos trocam moedas para clientes, a diferença entre o custo da compra e da venda da moeda é a receita do banco.

Fundos de hedge

Os fundos de hedge são a segunda maior equipe de participantes no mercado de câmbio. Um fundo de hedge pode comprar ou vender moedas para negociar ações, títulos ou futuros. Além disso, alguns dos fundos de cobertura envolvem-se em negociações especulativas de moeda como parte das suas próprias estratégias de investimento.

Empresas

As empresas envolvidas na exportação e importação realizam transações cambiais no mercado cambial para pagar por bens e serviços necessários às suas atividades. Consideremos o exemplo de um fabricante de automóveis alemão que importa algumas peças americanas e depois vende os carros montados na China. Após a venda final, é necessário converter o yuan chinês novamente em euros. A empresa deverá então trocar os euros por dólares para poder comprar peças americanas.

As empresas também utilizam a negociação Forex para cobrir os riscos associados às transações cambiais. A mesma empresa alemã pode comprar dólares americanos antecipadamente antes de comprar peças de uma empresa americana, a fim de reduzir riscos futuros caso o valor do dólar aumente.

Comerciantes varejistas

O volume de negociação dos comerciantes retalhistas é extremamente baixo em comparação com bancos e outras instituições financeiras.

Como comprar e vender moedas no Forex?

Existem muitas moedas diferentes de muitos países do mundo. No entanto, a maior parte do comércio internacional de moedas ocorre em dólares americanos, euros e ienes. Outros pares de moedas comuns incluem a libra esterlina, o dólar australiano, o dólar neozelandês, o dólar canadense e o franco suíço.

A negociação Forex envolve um par de moedas, então você aposta no valor de uma moeda em relação a outra. Vejamos o par de moedas mais negociado do mundo, EUR/USD. EUR é a base e USD é a cotação. O preço do EUR/USD indicado na sua plataforma de negociação vale 1 euro por 1 dólar.

No Forex você terá dois preços. Um é o preço de compra e o outro é o preço de venda. A diferença entre esses preços é chamada de spread. Quando você decide comprar ou vender, você compra ou vende a primeira moeda do par.

Digamos que você decida que o valor do euro aumentará em relação ao dólar. Como o euro é o primeiro no par EUR/USD, você compra EUR/USD. Se você acha que o valor do euro cairá em relação ao dólar americano, você vende EUR/USD.

Vamos supor que o preço de compra do AUD/USD seja 0,8065 e o preço de venda seja 0,8060, então o spread será – 0,5 pontos (0,8064 – 0,8060 = 0,4). Se o preço se mover a seu favor, você terá lucro na sua negociação.

Pares de moedas

No forex, você sempre negociará um par de moedas, não uma moeda específica.

Se pegarmos o par EUR/USD, você estará trocando euros por dólares.

Aqui estão os sete principais pares de moedas (principais): EUR/USD, GBPP/USD, AUD/USD, NZD/USD, USD/CAD, JPY/USD, CHF/USD.

Nos gráficos você verá números que indicam o valor de um par de moedas em relação a outro. Por exemplo, EUR/USD 1,1792. Quanto 1 euro custa 1,1792 dólares?

Pips no Forex

Uma etapa do movimento do preço Forex é chamada de pip (ponto de interesse do preço), que é o menor valor incremental para um par de moedas.

A maioria dos pares de moedas são cotados com quatro casas decimais, exceto o par do iene, que é cotado com duas casas decimais.

Um movimento de preço de 0,0001 é um pip de mudança de preço. Por exemplo, se o par de moedas EUR/USD custa 1,1702, e uma hora depois o preço mudou para 1,7063, então o preço mudou em 61 pips.

O que é CFD?

CFD significa Contrato por Diferença e é um acordo entre duas partes para liquidar posteriormente um contrato por qualquer diferença entre o preço de abertura e de fecho de um ativo subjacente.

Negociar CFDs é a melhor forma de obter exposição a moedas forex sem ter de possuir o próprio ativo subjacente. Também permite que os traders entrem e saiam de posições com muito mais rapidez e eficiência.

Como os CFDs são contratos, eles permitem que você use alavancagem, bem como opere posições longas e curtas. Uma plataforma de negociação de CFD geralmente tem taxas e requisitos mais baixos em comparação com os corretores de ações tradicionais.

Sessões de negociação Forex

O mercado Forex começa com a sessão de negociação asiática, depois a sessão europeia, depois a sessão americana e depois a sessão asiática novamente.

No entanto, nem todos os pregões são criados iguais. A sessão europeia é a mais volátil, seguida pelas sessões americana e asiática, que são as menos voláteis. Portanto, se você é um trader de curto prazo, tente fazer a maior parte das suas negociações durante a sessão europeia.

Propagação Forex

Ao negociar Forex ou qualquer outra negociação, os traders recebem o preço de compra e venda.
O spread é a diferença entre o lance e o pedido.

Bid é o preço pelo qual você pode vender um par de moedas (sempre um valor menor).

Ask é o preço pelo qual você pode comprar um par de moedas (sempre um valor mais alto).

Se você vir o par de moedas EUR/USD, que está cotado em 1,1651/1,1652, isso significa que se no momento você quiser vender, o preço para você será 1,1651, e se quiser comprar, o preço já será 1.1652. Spread é uma espécie de comissão à corretora que pagamos por cada transação.

Aproveitar

A alavancagem permite que os traders tomem emprestado uma parte de seus fundos de uma corretora para obter lucros maiores. Ao investir uma parte do seu capital em alavancagem, você pode multiplicar qualquer lucro ou perda potencial pelo múltiplo do nível de alavancagem escolhido.

Por exemplo, se um trader abrir uma negociação $100 com alavancagem de 100x, a sua posição de negociação terá um potencial de negociação de $10.000.

Qualquer lucro também será multiplicado por 100 vezes. Porém, as perdas também serão multiplicadas pelo mesmo fator, portanto existe o risco de perdas significativas se você não utilizar estratégias adequadas de gestão de risco.

Margem

A margem é muitas vezes usada incorretamente como sinônimo de alavancagem, mas na realidade a margem é simplesmente o patrimônio líquido em uma conta de negociação que está disponível para uso como alavancagem.

Se ocorrer uma chamada de margem devido ao facto de não ter margem suficiente para cobrir todas as posições, poderá existir o risco das suas posições serem liquidadas. Para evitar tais situações, pode ser necessário depositar fundos em sua conta ou fechar posições. Os traders devem sempre ter margem suficiente na sua conta de negociação.

Volatilidade

A volatilidade é o que impulsiona todos os movimentos de preços e, portanto, a rentabilidade nos mercados financeiros.

Geralmente, quanto maior a volatilidade, maior a oportunidade de lucro. Existem várias ferramentas, como as Bandas de Bollinger, que podem ajudar os traders a compreender quando podem ocorrer movimentos explosivos.

Unid

Pips são uma forma de descrever uma unidade de medida que expressa a mudança de valor entre duas moedas. Na maioria das vezes, esta é a última casa decimal no preço da moeda.

Muito

Os lotes representam uma determinada quantia de moeda em um pedido. O tamanho padrão do lote é geralmente de 100.000 unidades monetárias, e também existem lotes mini, micro e nano.

Tipos de pedido

Existem três tipos de ordens: ordem de mercado, ordem limite e ordem stop.

Uma ordem de mercado permite que você abra uma negociação ao preço de mercado atual. Esta ordem é usada quando você deseja abrir uma negociação agora e está disposto a pagar o preço atual. Normalmente esta ordem é usada em negociações de longo prazo porque o preço de entrada se torna menos importante e é melhor entrar no mercado agora do que perder um movimento potencial.

Uma ordem com limite só abre uma negociação quando o mercado atinge o preço desejado. Por exemplo, o preço atual do EUR/USD é 1,1651 e você define uma ordem com limite de compra em 1,551. Isto significa que a sua negociação será executada e você só comprará EUR/USD a 1,551 quando o preço cair para este valor.

Ordem de compra limitada – você abre uma negociação de compra quando o preço cai para o valor desejado.

Ordem de venda limitada – você abre uma negociação de venda quando o preço sobe para o valor desejado.

Este tipo de ordem é conveniente para utilizar em transações de curto prazo, pois temos a oportunidade de entrar com o melhor preço

Uma ordem stop só abre uma negociação se o preço tiver se movido a seu favor (o oposto de uma ordem limite). Por exemplo, o preço atual do EUR/USD é 1,1651 e você coloca uma ordem stop de compra em 1,751. Isto significa que a sua negociação será executada e você só comprará EUR/USD a 1,751 quando o preço subir para este valor.

Ordem Stop Buy – você abre uma negociação de compra quando o preço sobe para o valor desejado.

Ordem de venda interrompida – você abre uma negociação de venda quando o preço cai para o valor desejado.

Ordem de stop loss

Uma ordem de stop loss fecha sua negociação quando o preço se move contra você. É muito importante definir sempre um stop loss porque protege a sua conta de negociação de ainda mais perdas monetárias.

Veja como funciona. Numa posição longa, o stop loss (linha pontilhada vermelha) estará sempre abaixo do preço de entrada (linha pontilhada verde).

Numa posição curta, o stop loss (linha pontilhada vermelha) será sempre superior ao preço de entrada (linha pontilhada verde).

O mercado Forex pode ser muito traiçoeiro. Freqüentemente, haverá situações em que seu stop loss será atingido por um movimento aleatório de preço e só então o preço começará a se mover em sua direção. Portanto, você deve sempre fazer suas paradas com atenção, deixando distância livre suficiente do ponto de entrada.

Analise fundamental

A análise fundamental examina dados económicos e eventos políticos à medida que afectam directamente a força ou fraqueza da moeda de um país. Muitos dados fundamentais são divulgados todos os dias. Você deve prestar atenção aos dados que são importantes para o movimento dos preços e filtrar aqueles que não são importantes.

Neste ponto, alguns dos dados mais importantes que você deve saber são:

O número de empregos criados por mês em setores não agrícolas da economia (Nonfarm Payrolls). Publicado na última sexta-feira de cada mês. Indicam a força da economia americana, pois refletem os novos empregos criados ao longo do mês.

Reunião do Sistema da Reserva Federal (FRS). O Sistema da Reserva Federal é o banco central dos Estados Unidos. Esta reunião discute o desempenho da economia dos EUA e toma decisões para aumentar ou diminuir a taxa de juros.

Reunião do Banco Central Europeu (BCE). O BCE é o banco central dos países europeus que utilizam o euro como moeda. Esta reunião discute o desempenho da economia da zona euro e decide se aumenta ou diminui a taxa de juro.

O calendário econômico pode ser visualizado em diversos sites. Leve em consideração apenas as notícias mais importantes.

Análise técnica

Ao contrário da análise fundamental, que utiliza dados económicos, a análise técnica considera apenas o movimento dos preços num gráfico. Os movimentos de preços podem ser analisados através de fórmulas matemáticas e podem ser criados indicadores para nos ajudar a analisar o mercado.

A essência da análise técnica é que todas as informações do mercado são refletidas no preço – e isso é tudo que você precisa saber para negociar com sucesso.

Uma ferramenta importante na análise técnica são os níveis de suporte e resistência. O suporte é uma zona no gráfico com potencial pressão de compra. A resistência é uma zona no gráfico com potencial pressão de venda. Qual é a utilidade de suporte e resistência? Eles nos permitem obter o melhor ponto de entrada no mercado.

As médias móveis suavizam os movimentos de preços no gráfico. Existem diferentes tipos de médias móveis, mas realmente não importa qual você usa. A média móvel é usada para determinar a direção da tendência, a força da tendência, encontrar um ponto de entrada, definir um stop loss e um trailing stop.

Velas Forex

As velas Forex são a maneira mais conveniente de exibir o movimento dos preços em um gráfico. Uma vela mostra os preços inicial, máximo, mínimo e último durante um período de tempo selecionado.

Esta informação é muito importante na negociação. Além disso, as velas por si só e em combinação com outras velas formam modelos e padrões de castiçais. Eles podem ser usados para prever futuros movimentos de preços.

Quanto dinheiro você precisa para começar?

Antes de negociar com dinheiro real, é melhor para um novo trader tentar primeiro negociar em uma conta demo. Você pode ter ouvido outros traders dizerem que negociar em uma conta demo não substituirá o aprendizado em uma conta real e não lhe proporcionará emoções reais e uma noção do mercado. Em parte, isso é verdade. Mesmo assim, é melhor começar com uma conta demo e tentar obter negociações lucrativas antes de começar a negociar com seu próprio dinheiro. Além disso, uma conta demo permitirá que você entenda a plataforma de negociação, lhe dará a habilidade de abrir novas ordens e gerenciar transações.

Então, quanto dinheiro você precisa para começar a negociar forex? Não existe uma fórmula mágica porque depende das suas finanças pessoais, tolerância ao risco e outras circunstâncias. Mas eu sugiro a seguinte abordagem:

  • Determine quanto dinheiro você está disposto a perder com segurança, e a perda dessa quantia não afetará de forma alguma seu estilo de vida.
  • Coloque metade desse valor no seu banco.
  • Use a outra metade na negociação.
  • Quando você ganha de forma consistente, você pode colocar a segunda parte do valor em sua conta de negociação.

A vantagem dessa abordagem é que você paga menos mensalidades porque metade do seu dinheiro está no banco. E quando você realmente sentir que está negociando com lucro, poderá aumentar sua escala adicionando fundos ao seu depósito de negociação. Este não é um esquema para enriquecimento rápido, mas uma forma que o manterá negociando por muitos anos, o que é muito mais importante.