La mia guida al trading per principianti risponderà alla maggior parte delle domande che i principianti potrebbero avere. Non devi capire tutto da solo, perché in questo articolo ho raccolto le informazioni più preziose sul trading, dopo averle studiate potrai sentirti più sicuro.
Cos'è il mercato Forex?
Cos'è il Forex? Di solito, quando incontro nuove persone e dico loro cosa faccio, molti non hanno idea di cosa sia il trading sul Forex. Ciò è abbastanza sorprendente considerando quanto è grande il mercato Forex.
Ad esempio, quando visiti un altro Paese, devi effettuare un cambio valuta per poter effettuare eventuali acquisti in quel luogo.
A differenza del mercato azionario, che è centralizzato, il forex non ha un proprio centro ed è collegato elettronicamente tra vari broker e banche.
I maggiori attori nel Forex sono le banche, che sono anche market maker. Poi arrivano le grandi aziende che acquistano valuta per coprire i propri rischi. E infine, alla fine, ci sono i commercianti al dettaglio o le persone comuni che acquistano e vendono valute.
Il trading forex giornaliero supera $5 trilioni, facendo impallidire tutti gli altri mercati finanziari.
Forex è l'abbreviazione di valuta estera. Quando una valuta cambia in un'altra, avviene una transazione forex. Ciò può accadere, ad esempio, agli sportelli di cambio valuta dell'aeroporto. O quando un'azienda importa o esporta merci. Anche quando acquisti un prodotto su Internet da un altro paese. Queste sono tutte transazioni con valuta estera. Ogni giorno vengono effettuate un numero enorme di transazioni, motivo per cui il fatturato giornaliero del Forex è così elevato.
La maggior parte del volume giornaliero delle valute scambiate sul Forex è costituito da operazioni speculative. La speculazione è ciò che facciamo quando ci impegniamo nel trading sul Forex.
Se decidi che una valuta aumenterà di valore rispetto a un’altra, la compri. Se pensi che il valore di una valuta diminuirà, la vendi. In un mercato così ampio, è sempre facile trovare acquirenti o venditori pronti a schierarsi dalla parte opposta nella transazione.
Il trading sul mercato Forex è diverso da qualsiasi altro mercato finanziario:
- Il trading si svolge 24 ore su 24, cinque giorni alla settimana, esclusi i fine settimana e i giorni festivi.
- Opportunità di realizzare un profitto nei mercati in rialzo o in ribasso.
- Fai trading con leva elevata e requisiti di margine bassi.
Cosa significa questo per noi?
Il Forex è un’ottima scelta per coloro che non hanno molto tempo per fare trading. Altri mercati finanziari sono estremamente esigenti, mentre il mercato Forex è più accessibile. Puoi fare trading quando torni a casa dal lavoro, dedicando solo mezz'ora al giorno al trading.
Avrai anche l'opportunità di utilizzare una leva finanziaria elevata, permettendoti di guadagnare grandi quantità di denaro per ogni operazione. Tuttavia, lo svantaggio di una leva finanziaria elevata è che puoi anche subire perdite ingenti. Pertanto, è molto importante sapere come fare trading prima di iniziare a fare trading con soldi veri. Dovrai avere un piano di trading e padroneggiare le regole della gestione del denaro, nonché della gestione del rischio.
Perché il trading sul Forex non è così popolare come quello azionario?
Il mercato Forex esiste fin dai tempi antichi. I romani effettuavano regolarmente operazioni di cambio valuta.
Perché allora il trading sul Forex non è così conosciuto come il trading azionario?
Il trading Forex non è sempre stato così accessibile ai trader al dettaglio. I personal computer hanno aperto a tutti l’accesso alle piattaforme di trading forex circa 20 anni fa. D’altra parte, il titolo è in circolazione da quasi 100 anni. Quindi, anche se il mercato Forex è molto ampio, il trading Forex al dettaglio è ancora relativamente nuovo e non così popolare come il trading in borsa.
Quali sono i vantaggi di fare trading sul mercato Forex?
Il Forex presenta vantaggi che lo rendono speciale tra gli altri mercati finanziari.
Elevata liquidità. Secondo la Banca dei Regolamenti Internazionali, il forex è il mercato finanziario più grande del mondo con una liquidità totale di $5 trilioni al giorno. Ciò significa che con tale liquidità possiamo entrare nel mercato in qualsiasi momento e aprire le operazioni senza timore di slittamento.
Prezzo d'ingresso basso. La maggior parte dei broker forex ti consentirà di negoziare comodamente fino a $100.
Gestione ottimale del rischio. Puoi scambiare micro lotti a 0,01 di un lotto standard, che è una somma di denaro molto piccola che stai rischiando. Inoltre, a differenza delle azioni, raramente ci sono grandi lacune nel mercato forex, quindi non perderai più denaro di quanto pianificato.
Fai trading in qualsiasi momento conveniente per te. Il Forex è aperto 24 ore al giorno, cinque giorni alla settimana, esclusi i fine settimana. Puoi aprire le operazioni in qualsiasi momento conveniente del giorno o della notte.
Bassi costi di transazione. A differenza del mercato azionario, nel Forex la maggior parte dei broker non ti addebiterà commissioni per effettuare operazioni.
Caratteristiche del trading sul Forex
Il mercato dei cambi, chiamato anche forex o FX in breve, è il mercato finanziario più liquido al mondo. Qui vengono scambiate solo le valute che rappresentano l’economia nazionale. Il mercato Forex ha il volume di scambi giornalieri più alto rispetto ad altri mercati globali.
Il cambio valutario è sempre esistito, ma il moderno mercato dei cambi ha cominciato a svilupparsi a partire dagli anni ’70, dopo che il dollaro non era più ancorato all’oro.
Il dollaro USA ha sempre dominato il mercato moderno grazie al suo ruolo di valuta di base primaria e al suo status di valuta di riserva globale.
Il mercato Forex è estremamente popolare grazie alla sua portata globale, all’elevata liquidità, alle sessioni di trading 24 ore su 24 e al gran numero di fattori che possono influenzare i prezzi. Compresi eventi politici, pandemie, fattori economici e molto altro.
Il Forex tende anche ad avere una volatilità relativamente bassa rispetto ad altri mercati. Per questo motivo, l’utilizzo della leva finanziaria quando si scambiano valute può produrre risultati eccellenti ed è comune in questo mercato. La leva finanziaria può anche amplificare eventuali perdite, quindi è importante comprendere i rischi connessi.
Il trading Forex è lo scambio di una valuta con un'altra nel mercato dei cambi, con l'obiettivo di trarre profitto dalle fluttuazioni del prezzo di ciascuna valuta durante lo scambio. I trader possono considerare molti fattori fondamentali prima di scegliere quali asset o coppie di trading scambieranno. L’analisi tecnica e la strategia di trading svolgono un ruolo importante qui.
La maggior parte degli scambi di valuta estera avviene tra banche, ma i singoli trader possono anche aprire un conto con un broker. Alcuni broker consentono il trading diretto di futures valutari, mentre altri offrono la possibilità di utilizzare i CFD.
Come già saprai, il trading Forex prevede lo scambio di una valuta con un'altra. Tutte le valute nel mercato Forex sono ancorate ad un'altra valuta come coppia di scambio. La coppia di scambio di base più comune è il dollaro USA, poiché questa valuta funge da riserva globale e valuta dominante nel mondo.
I grafici dei prezzi Forex sono gli stessi grafici a candele o a linee che analizzeresti quando scambi qualsiasi altro tipo di asset. I grafici Forex mostrano quante unità di una valuta quotata sono necessarie per acquistare un'unità della valuta di base. Tutte le valute utilizzano il codice valuta ISO come simbolo del titolo.
Un numero infinito di fattori può influenzare il valore della valuta di ciascun paese e quindi, a seconda della coppia di valute, creare un'opportunità di trading unica.
Anche elezioni presidenziali, guerre, sanzioni e altro possono avere un forte impatto sulle fluttuazioni dei prezzi. Anche alcuni eventi di notizie e rapporti trimestrali, richieste di disoccupazione e altro ancora possono influenzare i mercati.
Dove si trova il mercato Forex?
Il mercato azionario americano si trova a Wall Street. La Borsa di Londra si trova in 10 Paternoster Square. Dove pensi che sia il mercato Forex?
La risposta non è da nessuna parte! Il Forex non ha una posizione centrale. Non viene elaborato su un’unica piattaforma di trading, come nel caso delle azioni. Il trading viene effettuato 24 ore su 24 attraverso canali di comunicazione elettronica (ECN) su varie piattaforme in tutto il mondo.
L'ECN è un sistema informatico che consente il commercio sicuro di strumenti finanziari. La Securities and Exchange Commission ha autorizzato la creazione dell'ECN nel 1998. Il mercato forex non ha bisogno di una sede fisica poiché utilizza questo sistema.
Potresti aver sentito che Londra è il centro mondiale per il mercato dei cambi. Questo perché la sessione di negoziazione di Londra rappresenta circa 35% di tutte le negoziazioni. Si tratta del doppio della sessione di negoziazione di New York, che ha rappresentato solo 17% del volume totale degli scambi della giornata.
Partecipanti al trading nel mercato forex
Ci sono molti partecipanti al mercato Forex:
Banche centrali
Le banche centrali sono uno dei principali partecipanti al mercato dei cambi. Le transazioni di mercato aperto che possono intraprendere, così come i tassi di interesse, determinano in gran parte i tassi di cambio.
Le banche centrali decidono come verrà valutata la valuta del proprio paese rispetto alle valute di altri paesi. I tassi di cambio possono essere variabili, fissi o ancorati (quando il tasso di una valuta è legato al valore di un’altra).
Le transazioni nel mercato dei cambi vengono effettuate per stabilizzare o aumentare la competitività dell'economia di un determinato paese. Le banche centrali conducono interventi sui cambi, svalutando o aumentando il valore delle loro valute. Ad esempio, una banca centrale può indebolire una valuta nazionale creando un eccesso di offerta di quella valuta. Ciò consente di ridurre il costo delle merci e rendere più competitive le esportazioni del Paese.
Banche commerciali
Il volume maggiore di tutte le transazioni avviene nel mercato interbancario. Le banche acquistano e vendono valute tra loro attraverso sistemi elettronici ed effettuano anche operazioni di cambio valuta per i propri clienti. Quando le banche scambiano valute per i clienti, la differenza tra il costo della valuta da acquistare e quello da vendere costituisce il reddito della banca.
Fondi speculativi
Gli hedge fund sono il secondo gruppo più grande di partecipanti al mercato dei cambi. Un hedge fund può acquistare o vendere valute per negoziare azioni, obbligazioni o futures. Inoltre, alcuni hedge fund si impegnano nel commercio speculativo di valuta come parte delle proprie strategie di investimento.
Aziende
Le aziende coinvolte nell'esportazione e nell'importazione effettuano transazioni di cambio sul mercato forex per pagare beni e servizi necessari nelle loro attività. Consideriamo l’esempio di una casa automobilistica tedesca che importa alcune parti americane e poi vende le auto assemblate in Cina. Dopo la vendita finale sarà necessario riconvertire lo yuan cinese in euro. L'azienda dovrà poi scambiare gli euro con dollari per poter acquistare pezzi americani.
Le aziende utilizzano il trading Forex anche per coprire i rischi associati alle transazioni valutarie. La stessa azienda tedesca può acquistare in anticipo dollari americani prima di acquistare componenti da un'azienda americana, al fine di ridurre i rischi futuri se il dollaro aumenta di valore.
Commercianti al dettaglio
Il volume degli scambi dei trader al dettaglio è estremamente basso rispetto a quello delle banche e di altri istituti finanziari.
Come acquistare e vendere valute sul Forex?
Esistono molte valute diverse di molti paesi del mondo. Tuttavia, la maggior parte degli scambi valutari internazionali avviene in dollari statunitensi, euro e yen. Altre coppie di valute comuni includono la sterlina britannica, il dollaro australiano, il dollaro neozelandese, il dollaro canadese e il franco svizzero.
Il trading Forex coinvolge una coppia di valute, quindi scommetti sul valore di una valuta rispetto a un'altra. Prendiamo la coppia di valute più scambiata al mondo, EUR/USD. L'EUR è la base e l'USD è la quotazione. Il prezzo per EUR/USD indicato nella tua piattaforma di trading vale da 1 euro a 1 dollaro.
Nel Forex avrai due prezzi. Uno è il prezzo di acquisto e l'altro è il prezzo di vendita. La differenza tra questi prezzi è chiamata spread. Quando decidi di acquistare o vendere, acquisti o vendi la prima valuta della coppia.
Supponiamo che tu decida che l'euro aumenterà di valore rispetto al dollaro. Poiché l’Euro è il primo nella coppia EUR/USD, acquisti EUR/USD. Se pensi che l’euro perderà valore rispetto al dollaro USA, vendi EUR/USD.
Supponiamo che il prezzo di acquisto per AUD/USD sia 0,8065 e il prezzo di vendita sia 0,8060, quindi lo spread sarà – 0,5 punti (0,8064 – 0,8060 = 0,4). Se il prezzo si muove a tuo favore, otterrai un profitto dalla tua operazione.
Coppie di valute
Nel Forex, scambierai sempre una coppia di valute, non una valuta specifica.
Se prendiamo la coppia EUR/USD, stai scambiando euro con dollari.
Ecco le sette principali coppie di valute (major): EUR/USD, GBPP/USD, AUD/USD, NZD/USD, USD/CAD, JPY/USD, CHF/USD.
Sui grafici vedrai numeri che indicano il valore di una coppia di valute rispetto ad un'altra. Ad esempio, EUR/USD 1.1792. Quanto costa 1 euro 1.1792 dollari?
Pip sul Forex
Una fase del movimento dei prezzi Forex è chiamata pip (punto di interesse del prezzo), che è il valore incrementale più piccolo per una coppia di valute.
La maggior parte delle coppie di valute sono quotate con quattro cifre decimali, ad eccezione della coppia yen, che è quotata con due cifre decimali.
Un movimento di prezzo di 0,0001 è un pip di variazione di prezzo. Ad esempio, se la coppia di valute EUR/USD costa 1.1702 e un'ora dopo il prezzo è cambiato a 1.7063, il prezzo è cambiato di 61 pip.
Cos'è il CFD?
CFD sta per Contratto per Differenza ed è un accordo tra due parti per regolare successivamente un contratto per qualsiasi differenza tra il prezzo di apertura e quello di chiusura di un asset sottostante.
Il trading di CFD è il modo migliore per ottenere esposizione alle valute forex senza dover possedere l'asset sottostante stesso. Consente inoltre ai trader di entrare e uscire dalle posizioni in modo molto più rapido ed efficiente.
Poiché i CFD sono contratti, ti consentono di utilizzare la leva finanziaria e di andare long e short. Una piattaforma di trading di CFD ha spesso commissioni e requisiti inferiori rispetto ai broker azionari tradizionali.
Sessioni di trading sul Forex
Il mercato Forex inizia con la sessione di negoziazione asiatica, poi quella europea, poi quella americana e poi ancora quella asiatica.
Tuttavia, non tutte le sessioni di trading sono uguali. La sessione europea è la più volatile, seguita da quella americana e asiatica, che sono le meno volatili. Pertanto, se sei un trader a breve termine, prova a effettuare la maggior parte delle tue operazioni durante la sessione europea.
Diffusione del Forex
Quando si fa trading sul Forex o qualsiasi altro trading, ai trader viene fornito il prezzo di acquisto e di vendita.
Lo spread è la differenza tra bid e ask.
L'offerta è il prezzo al quale puoi vendere una coppia di valute (sempre un valore inferiore).
Ask è il prezzo al quale puoi acquistare una coppia di valute (sempre un valore più alto).
Se vedi la coppia di valute EUR/USD, che è quotata a 1.1651/1.1652, significa che se in questo momento vuoi vendere, il prezzo per te sarà 1.1651, e se vuoi comprare, il prezzo sarà già 1.1652. Lo spread è una sorta di commissione che paghiamo al broker per ogni transazione.
Leva
La leva finanziaria consente ai trader di prendere in prestito una parte dei loro fondi da un broker per ottenere maggiori profitti. Investendo una parte del tuo capitale in leva finanziaria, puoi moltiplicare qualsiasi potenziale profitto o perdita per il multiplo del livello di leva finanziaria prescelto.
Ad esempio, se un trader apre un'operazione $100 con una leva di 100x, la tua posizione di trading avrà un potenziale di trading di $10.000.
Qualsiasi profitto verrà inoltre moltiplicato per 100 volte. Tuttavia, anche le perdite verranno moltiplicate per lo stesso fattore, quindi esiste il rischio di perdite significative se non si utilizzano strategie di gestione del rischio adeguate.
Margine
Il margine viene spesso erroneamente utilizzato come sinonimo di leva finanziaria, ma in realtà il margine è semplicemente il capitale di un conto di trading disponibile per l'uso come leva finanziaria.
Se si verifica una richiesta di margine perché non disponi di margine sufficiente per coprire tutte le posizioni, potrebbe esserci il rischio che le tue posizioni vengano liquidate. Per evitare tali situazioni, potrebbe essere necessario finanziare il tuo conto o chiudere posizioni. I trader dovrebbero sempre avere un margine sufficiente nel proprio conto di trading.
Volatilità
La volatilità è ciò che guida tutti i movimenti dei prezzi e quindi la redditività nei mercati finanziari.
In generale, maggiore è la volatilità, maggiore è l’opportunità di profitto. Esistono vari strumenti, come le Bande di Bollinger, che possono aiutare i trader a capire quando possono verificarsi movimenti esplosivi.
Elementi
I pip sono un modo per descrivere un'unità di misura che esprime la variazione di valore tra due valute. Molto spesso questa è l'ultima cifra decimale nel ticker del prezzo della valuta.
Quantità
I lotti rappresentano un determinato importo di valuta in un ordine. La dimensione del lotto standard è solitamente di 100.000 unità di valuta e ci sono anche lotti mini, micro e nano.
Tipi di ordine
Esistono tre tipi di ordini: ordine di mercato, ordine limite, ordine stop.
Un ordine di mercato ti consente di aprire un'operazione al prezzo di mercato corrente. Questo ordine viene utilizzato quando desideri aprire un'operazione in questo momento e sei disposto a pagare il prezzo corrente. In genere questo ordine viene utilizzato nelle operazioni a lungo termine perché il prezzo di entrata diventa meno importante ed è meglio entrare nel mercato adesso piuttosto che perdere una potenziale mossa.
Un ordine limite apre un'operazione solo quando il mercato raggiunge il prezzo desiderato. Ad esempio, il prezzo corrente di EUR/USD è 1,1651 e imposti un ordine con limite di acquisto a 1,551. Ciò significa che la tua operazione verrà eseguita e acquisterai EUR/USD a 1.551 solo quando il prezzo scenderà a questo valore.
Ordine di acquisto con limite: apri un'operazione di acquisto quando il prezzo scende al valore desiderato.
Ordine di vendita con limite: apri un'operazione di vendita quando il prezzo sale al valore desiderato.
Questo tipo di ordine è conveniente da utilizzare nelle transazioni a breve termine, perché abbiamo l'opportunità di entrare al miglior prezzo
Un ordine stop apre un'operazione solo se il prezzo si è mosso a tuo favore (l'opposto di un ordine limite). Ad esempio, il prezzo corrente di EUR/USD è 1,1651 e inserisci un ordine buy stop a 1,751. Ciò significa che la tua operazione verrà eseguita e acquisterai EUR/USD a 1.751 solo quando il prezzo raggiungerà questo valore.
Stop buy buy: apri un'operazione di acquisto quando il prezzo sale al valore desiderato.
Interrompi l'ordine di vendita: apri un'operazione di vendita quando il prezzo scende al valore desiderato.
Ordine di stop loss
Un ordine stop loss chiude la tua operazione quando il prezzo si muove contro di te. È molto importante impostare sempre uno stop loss perché protegge il tuo conto di trading da perdite monetarie ancora maggiori.
Ecco come funziona. In una posizione lunga, lo stop loss (linea tratteggiata rossa) sarà sempre inferiore al prezzo di entrata (linea tratteggiata verde).
In una posizione corta, lo stop loss (linea tratteggiata rossa) sarà sempre superiore al prezzo di entrata (linea tratteggiata verde).
Il mercato Forex può essere molto insidioso. Ci saranno spesso situazioni in cui il tuo stop loss sarà colpito da un movimento casuale del prezzo, e solo allora il prezzo inizierà a muoversi nella tua direzione. Pertanto, dovresti sempre posizionare le tue fermate con attenzione, lasciando abbastanza distanza libera dal punto di ingresso.
Analisi fondamentale
L'analisi fondamentale esamina i dati economici e gli eventi politici poiché influenzano direttamente la forza o la debolezza della valuta di un paese. Ci sono molti dati fondamentali che escono ogni giorno. È necessario prestare attenzione ai dati importanti per il movimento dei prezzi e filtrare quelli non importanti.
A questo punto, alcuni dei dati più importanti che dovresti sapere sono:
Il numero di posti di lavoro creati ogni mese nei settori non agricoli dell'economia (Nonfarm Payrolls). Pubblicato l'ultimo venerdì di ogni mese. Indicano la forza dell'economia americana poiché riflettono i nuovi posti di lavoro creati nel corso del mese.
Riunione del Federal Reserve System (FRS). Il sistema della Federal Reserve è la banca centrale degli Stati Uniti. In questo incontro si discute della performance dell'economia statunitense e si prendono decisioni su come aumentare o diminuire il tasso di interesse.
Riunione della Banca Centrale Europea (BCE). La BCE è la banca centrale dei paesi europei che utilizzano l’euro come valuta. In questo incontro si discute della performance dell’economia dell’Eurozona e si decide se aumentare o diminuire il tasso di interesse.
Il calendario economico può essere visualizzato su vari siti web. Prendi in considerazione solo le notizie più importanti.
Analisi tecnica
A differenza dell’analisi fondamentale, che utilizza dati economici, l’analisi tecnica considera solo il movimento dei prezzi su un grafico. I movimenti dei prezzi possono essere analizzati utilizzando formule matematiche e si possono creare indicatori per aiutarci ad analizzare il mercato.
L’essenza dell’analisi tecnica è che tutte le informazioni di mercato si riflettono nel prezzo – e questo è tutto ciò che devi sapere per fare trading con successo.
Uno strumento importante nell’analisi tecnica sono i livelli di supporto e resistenza. Il supporto è una zona sul grafico con potenziale pressione di acquisto. La resistenza è una zona sul grafico con potenziale pressione di vendita. A cosa servono supporto e resistenza? Ci consentono di ottenere il miglior punto di ingresso nel mercato.
Le medie mobili attenuano i movimenti dei prezzi sul grafico. Esistono diversi tipi di medie mobili, ma non importa quale usi. La media mobile viene utilizzata per determinare la direzione del trend, la forza del trend, trovare un punto di ingresso, impostare uno stop loss e un trailing stop.
Candele Forex
Le candele Forex sono il modo più conveniente per visualizzare il movimento dei prezzi su un grafico. Una candela mostra i prezzi iniziale, massimo, minimo e ultimo in un periodo di tempo selezionato.
Questa informazione è molto importante nel trading. Inoltre, le candele da sole e in combinazione con altre candele formano modelli e schemi di candelieri. Possono essere utilizzati per prevedere ulteriori movimenti dei prezzi.
Quanti soldi ti servono per iniziare?
Prima di fare trading con denaro reale, è meglio per un nuovo trader provare prima a fare trading su un conto demo. Potresti aver sentito altri trader dire che fare trading su un conto demo non sostituirà l'apprendimento su un conto reale e non ti darà emozioni reali e una sensazione per il mercato. In parte questo è vero. Tuttavia, è meglio iniziare con un conto demo e provare a ottenere un trading redditizio lì prima di iniziare a fare trading con i propri soldi. Inoltre, un conto demo ti consentirà di comprendere la piattaforma di trading, ti darà la capacità di aprire nuovi ordini e gestire le transazioni.
Quindi quanti soldi ti servono per iniziare a fare trading sul Forex? Non esiste una formula magica perché dipende dalle tue finanze personali, dalla tua propensione al rischio e da altre circostanze. Ma ti suggerisco il seguente approccio:
- Determina la quantità di denaro che sei disposto a perdere in sicurezza e la perdita di tale importo non influirà in alcun modo sul tuo stile di vita.
- Metti la metà di questo importo nella tua banca.
- Usa l'altra metà nel trading.
- Quando guadagni costantemente, puoi versare la seconda parte dell'importo sul tuo conto di trading.
Il vantaggio di questo approccio è che pagherai meno tasse universitarie perché metà del tuo denaro è in banca. E quando senti davvero che stai facendo trading in modo redditizio, puoi aumentare la tua crescita aggiungendo fondi al tuo deposito di trading. Questo non è uno schema per arricchirsi rapidamente, ma un modo che ti manterrà nel trading per molti anni, il che è molto più importante.
