Lorsque j’ai commencé à trader, j’ai découvert qu’il y avait tellement d’informations sur les marchés financiers, le forex et les bourses qu’il était difficile de dire ce qui était vrai. J'ai passé beaucoup de temps à apprendre par essais et erreurs dans l'espoir de trouver quelque chose de vraiment utile et fonctionnel. Ce n'est qu'après des années de trading que je me rends compte que la simplicité est la meilleure solution et que ce qui peut paraître évident ne l'est peut-être pas en réalité.
J'espère qu'en démantelant les mythes commerciaux populaires, je vous aiderai à éviter les déceptions et les échecs inutiles que j'ai rencontrés autrefois. Alors, quels sont les mythes commerciaux les plus courants ?
Je réussirai si je travaille dur
Je sais que tout le monde a regardé des films comme : « Rocky », « Never Back Down », etc. Leur intrigue est simple : le personnage principal, grâce à un travail acharné, atteint son objectif le plus cher et remporte toute la crème du sommet de l'Olympe.
Je dois vous décevoir, dans le trading Forex, tout n'est pas si simple. Vous n'obtiendrez pas de bons résultats en consultant des graphiques 24h/24 et 7j/7 ou en étudiant des centaines de systèmes de trading. Le marché n’exige pas seulement un travail acharné, il exige un travail acharné et intelligent.
Pour devenir un bon trader, vous devez développer vos compétences et votre discipline. Cela signifie que vous devez travailler sur les choses que vous pouvez contrôler. Commencez à améliorer votre trading en tenant et en analysant un journal de trading.
Tout ce dont j'ai besoin c'est de discipline
Je ne discuterai pas, la discipline est l'une des qualités les plus importantes requises pour négocier sur le marché. Mais si vous vous retrouvez à subir des transactions perdantes les unes après les autres, cela vaut peut-être la peine de reconsidérer votre système commercial plutôt que de travailler sur votre discipline.
Les traders qui ont perdu leurs dépôts ne sont pas forcément indisciplinés. Ils ont peut-être consacré peu d’efforts et de temps à identifier le style de trading qui leur convient le mieux.
Les émotions sont le principal ennemi d'un trader
Bien sûr, les émotions jouent un rôle important dans le trading, mais pour certains traders, elles se limitent à la phrase : « Laissez courir les profits et réduisez les pertes ».
N'oubliez pas que le trading rentable est une combinaison de compétences, de talent, de passion, de discipline et pas seulement de votre état émotionnel.
Il convient de rappeler que plus une chaise a de pieds, plus elle est stable.
Le point d'entrée est le plus important
Quand j’ai commencé à apprendre, je savais qu’il n’y avait pas de Saint Graal dans le trading. Mais j’étais obsédé par la recherche du meilleur point d’entrée. Je pensais que si j’avais un bon point d’entrée, le prix irait immédiatement en ma faveur et je pourrais gagner de l’argent.
Cependant, il existe de nombreux autres facteurs dans le trading qui sont tout aussi importants à prendre en compte : la taille des positions, les stop loss, la gestion des transactions, etc. Et un bon point d'entrée n'est qu'une partie de l'équation pour un trading rentable.
Désormais, le point d’entrée pour moi signifie simplement la fréquence de mes transactions. Plus j’obtiens de points d’entrée, plus j’ouvre souvent de nouveaux postes.
Saviez-vous que même avec des points d'entrée aléatoires, vous pouvez toujours rester rentable si vous pensez aux stop loss, au dimensionnement des positions et à la gestion des transactions ?
Revenu fixe
Le trading est un marathon, pas un sprint. Nous visons une rentabilité constante sur une longue période. Mais comment déterminer votre rentabilité continue ?
Les rendements constants différeront selon les traders sur la période sélectionnée. Pour les scalpers, des rendements constants signifient réaliser un profit chaque trimestre. Pour les traders qui négocient sur des graphiques quotidiens, des rendements constants signifieront une année de bénéfices.
Comme vous pouvez le constater, la cohérence est liée aux délais sur lesquels vous négociez. Plus la période est courte, plus la fréquence de vos transactions est élevée, la loi des grands nombres jouant en votre faveur sur une période de temps plus courte. De même pour un trader qui négocie sur des délais plus longs. Il lui faut plus de temps pour que la loi des grands nombres commence à jouer en sa faveur.
Vous vous demandez peut-être quels sont les rendements constants du trading haute fréquence ? Si les transactions sont effectuées en millisecondes, la loi des grands nombres peut fonctionner même tout au long de la journée. Il n’est donc pas surprenant que le trading haute fréquence puisse générer des bénéfices chaque jour.
Remarque : avant de vouloir déterminer des rendements cohérents dans votre trading, vous devez d'abord décider quelle période vous utiliserez.
Ne risquez pas plus de 2% de votre capital par transaction
Le risque 2% est la norme en matière de trading dont tout le monde parle. À long terme, ce niveau de risque permet de protéger votre dépôt contre une perte totale de tous les fonds. Cependant, il ne prend pas en compte le calendrier de trading, la rentabilité de la stratégie de trading et votre tolérance personnelle au risque.
Gérer le risque en utilisant un pourcentage fixe de capital fonctionne si vous êtes un day trader, un swing trader ou un trader de position. Vous aurez suffisamment de temps pour calculer vos stop loss et la taille de votre position. Mais si vous êtes un scalper qui est sur le marché depuis quelques minutes, la règle 2% n'aura pas beaucoup de sens pour vous car vous n'aurez pas assez de temps pour calculer la taille de la position à chaque fois que vous ouvrez une nouvelle transaction. sans encore savoir où sera placé votre stop loss.
Un rendement de 80% avec un rapport risque/récompense de 1 pour 1 est très bon pour toute stratégie de trading. La probabilité de réaliser trois transactions perdantes d'affilée sera inférieure à 1%. Si vous risquez 2% de votre dépôt sur chaque transaction, vous êtes trop conservateur et ne faites pas un usage optimal de toutes vos options. Même si vous risquez 10%, votre risque de ruine sera de 0 après 1000 transactions.
Chaque trader a sa propre tolérance au risque. Certains traders fixent une limite de perte pour une certaine période de temps. Disons que vous êtes prêt à tolérer un tirage de 25% sur votre compte de trading et que vous avez une stratégie de trading rentable 50% du moment avec un rapport risque/récompense de 1 à 2. Si vous risquez 2%, vous aurez un 0,56% de chance d'effectuer un retrait de 25 % sur le compte de trading. Si vous risquez 1% sur votre dépôt, vous n'aurez aucune chance de subir un retrait de 25%. Dans ce cas, un risque 2% pourrait ne plus vous être acceptable.
Il n’existe pas de niveau de risque universel pour chaque trader. Vous devez toujours tenir compte de votre style de trading, de l'efficacité de votre stratégie de trading et de votre propre stratégie de gestion des risques.
Le trading est un risque
Tout dans la vie comporte des risques, et votre travail consiste à minimiser tous les risques possibles.
Lorsque vous traversez la route, vous risquez de vous faire renverser par une voiture. Lorsque vous apprenez à conduire, vous mettez en danger la sécurité des autres. Lorsque vous entrez dans une transaction sans stop loss, vous risquez de recevoir un appel de marge.
Lorsque vous traversez la route, allez au feu vert, regardez à gauche et à droite. Les risques d’être heurté par une voiture sont considérablement réduits.
Après 30 leçons de conduite avec un moniteur, vous êtes un bien meilleur conducteur. Le risque d'accident est réduit.
De même, en trading, en apprenant à trader correctement et en connaissant votre point d'entrée, votre stop loss et votre niveau de risque, vous réduisez la probabilité de perdre votre dépôt.
Le risque découle du manque de connaissances et de pratique. Si vous vous consacrez longtemps à étudier le trading et respectez les règles de votre trading, vos risques seront considérablement réduits.
Plus l’effet de levier est important, plus les revenus sont élevés
Si vous recherchez « trading forex » sur Google, vous verrez des promotions de centaines de courtiers qui vous offriront un effet de levier fou pour votre trading. Les courtiers vous diront que vous pouvez facilement gagner 100% de votre dépôt, mais oubliez de mentionner que vous pouvez aussi rapidement perdre tout votre argent.
Disons que vous disposez d'un compte de trading de $1 000 et que vous achetez 50 actions Apple au prix de $20. Le cours de l'action monte alors jusqu'à $25. Vous réalisez un bénéfice de $250. Mais si les actions Apple tombent à $15 par action, vous perdrez $250.
Disons que le courtier vous permet d'utiliser 5 fois le capital dont vous disposez. Cela vous permet d'acheter 250 actions Apple pour $1 000. Si le cours de l'action monte à $25 par action, vous réalisez un bénéfice de $1 250. Mais si le cours de l’action chute à $15, votre perte sera également de $1 250 !
N’oubliez jamais que l’effet de levier est une arme à double tranchant. Cela peut amplifier à la fois vos gains et vos pertes.
Rapport risque/récompense
L’un des sujets les plus abordés dans le trading n’est autre que le rapport risque/récompense. Nous voyons souvent des traders essayer de maintenir un rapport risque/récompense d'au moins 1 à 2 avant d'effectuer une transaction, et tout ce qui est inférieur à cela signifierait une mauvaise transaction. En bref, la qualité du trading dépend entièrement du rapport risque/récompense.
Le rapport risque/récompense est interprété comme le risque (les pips que vous risquez de perdre) par rapport à la récompense (les pips que vous gagnez), ce qui ne nous dit pratiquement rien car il ne prend pas en compte le facteur de probabilité.
Au lieu de cela, il serait plus correct d'utiliser la relation suivante :
Risque (nombre de points que vous pouvez perdre * probabilité de réaliser une perte) / Bénéfice (nombre de points que vous pouvez gagner * probabilité de réaliser un profit).
Le rapport risque/récompense et la probabilité de profit sont les deux faces d’une même médaille. Ainsi, il ne vaut pas la peine de parler séparément du rapport risque/récompense sans connaître la probabilité de réussite d’une transaction.
La corrélation augmente-t-elle vos chances de profit ?
Nous pouvons parler de corrélation dans le trading lorsque deux ou plusieurs facteurs d'analyse technique pointent vers la même direction du marché, augmentant ainsi nos chances de réaliser une transaction rentable. Par exemple, une configuration haussière engloutissante est placée à un niveau de support égal au niveau de Fibonacci 61.8%.
Cependant, il existe deux caractéristiques de la corrélation qui ne sont mentionnées nulle part.
Premièrement, la corrélation a beaucoup à voir avec le nombre de modèles, de configurations et d'indicateurs que vous utilisez dans votre trading. Plus vous utilisez d’éléments, plus vous trouverez de corrélations. Un trader utilisant dix modèles, configurations et indicateurs différents devrait avoir plus de corrélations dans son trading par rapport à quelqu'un qui n'en utilise que quelques-uns. Cela signifie-t-il qu'un trader disposant de 10 éléments a une plus grande probabilité de négocier de manière rentable ?
Cela ne peut pas être prouvé statistiquement, car il existe de nombreuses configurations, modèles et indicateurs de trading différents, ainsi que diverses combinaisons d'entre eux qui peuvent être utilisés dans le trading.
Deuxièmement, supposons que la corrélation augmente nos chances de succès, mais de combien ?
Supposons que la stratégie de trading A ait un rapport risque/récompense de 1 sur 5 et soit rentable 80% de l'époque. Cependant, elle nécessite la corrélation de plusieurs éléments, cette stratégie ne génère donc des signaux de trading que 5 fois par an. Prenons maintenant la stratégie de trading B, qui a un rapport risque/récompense de 1 sur 5 et qui réussit 50% de l'époque, générant 100 signaux par an. Quel système commercial est le plus rentable ?
Avec un risque de $100 :
La stratégie de trading A aurait (0,8 * 500) – (0,2 * 100) * 5 = $1900 après 1 an de trading.
La stratégie de trading B aurait (0,5 * 200) – (0,5 * 100) * 100 = $5000 après 1 an de trading.
Bien que le système commercial A ait une rentabilité plus élevée que B, la faible fréquence des transactions le rend moins rentable.
Ainsi, si vous recherchez des opportunités de trading sur un graphique avec une forte probabilité de profit, vous risquez de perdre face à un trader qui profite d'opportunités de trading moins rentables mais à haute fréquence.
Vous pouvez gagner $100 000 avec $1000
Les débutants sont attirés par le trading avec des promesses de richesse rapide et d’argent facile. Vous voyez des publicités promettant des bénéfices 300% dans quelques mois. Mais est-ce possible ?
Adoptons une vision à long terme de tout. En moyenne, les hedge funds généreront des rendements annuels de 20%. Supposons que vous parveniez à gagner 20% de manière continue. Il est facile de calculer qu’il vous faudra 26 ans pour que $1 000 se transforme en $100 000. Si vous disposez de $20 000, il vous faudra alors 9 ans pour transformer ce montant en $100 000.
En trading, il faut avoir beaucoup d’argent pour gagner beaucoup. Si vous disposez d'un petit capital initial, vous ne pourrez pas gagner un million de dollars dans un avenir proche.
Vous devez savoir exactement où va le marché
Quand j’ai commencé à trader, je pensais que ceux qui gagnent de l’argent savent toujours où va le marché. En fait, ce n'est pas vrai.
Si vous pensez avoir besoin de savoir quand vous pouvez gagner de l’argent sur le marché, alors le casino doit savoir si la prochaine main sera gagnante. Mais les casinos gagnent des milliards de dollars chaque année sans savoir si chaque main sera gagnante ou non.
De même, en trading, vous n'avez pas besoin de savoir quand le marché vous donnera l'opportunité de gagner de l'argent. En fait, vous pouvez toujours rester rentable si vous vous trompez la plupart du temps. Comment est-ce possible?
Jouons à un jeu simple selon les règles duquel une prédiction incorrecte vous coûtera $100 et une prédiction correcte vous coûtera $300. Vous faites un total de 20 prédictions, dont 14 fausses et 6 correctes. Vous perdez $1400 pour vos prédictions incorrectes et gagnez $1800 pour vos prédictions correctes. En conséquence, vous gagnez $400.
Cela devient possible si vous perdez peu lorsque vous avez tort et gagnez beaucoup lorsque vous avez raison.
Seuls les nouveaux traders ont besoin de savoir où va le marché. Les professionnels utilisent une stratégie et un plan de trading, ainsi qu'une gestion des risques compétente.
Le courtier nous traque
Les traders se plaignent souvent lorsque leurs stop sont déclenchés à plusieurs reprises. Il arrive que le prix atteigne le stop loss pendant plusieurs pips avant d'évoluer dans la direction opposée. Et dans cette situation, les courtiers semblent souvent être à blâmer. Mais votre courtier est-il vraiment à la recherche de vos arrêts ?
Ma réponse est non, et voici pourquoi :
Si vous voyez systématiquement un prix de votre courtier différent de celui des autres traders négociant avec le même courtier, vous pouvez prendre une capture d'écran et la publier sur la plupart des forums de trading. De ce fait, le courtier peut perdre sa réputation et perdre sa confiance.
Les courtiers Forex gagnent de l'argent en prenant le spread de leurs clients' métiers. Par conséquent, il est dans leur intérêt que les traders négocient de manière cohérente sur une longue période. Cependant, s'ils essaient de gagner de l'argent en retirant des clients' s'arrête juste pour gagner quelques pips supplémentaires, ce n'est qu'une question de temps avant que leurs clients le découvrent et passent à des courtiers plus réputés.
Conclusion
Il existe une multitude d’informations sur le trading sur les marchés financiers. Une partie de cela est vrai, mais la plupart sont des mythes commerciaux sans preuves concrètes. Soyez intelligent et ne tombez pas dans le piège des idées fausses et des erreurs courantes.
