Mi guía de trading para principiantes responderá a la mayoría de las preguntas que puedan tener los principiantes. No es necesario que lo descubra todo usted mismo, porque en este artículo he recopilado la información más valiosa sobre el comercio, después de estudiarla podrá sentirse más seguro.
¿Qué es el mercado Forex?
¿Qué es Forex? Por lo general, cuando conozco gente nueva y les cuento lo que hago, muchos no tienen idea de qué se trata el comercio de divisas. Esto es bastante sorprendente considerando el tamaño del mercado de divisas.
Por ejemplo, cuando visitas otro país, necesitas realizar un cambio de moneda para poder realizar cualquier compra en ese lugar.
A diferencia del mercado de valores, que está centralizado, Forex no tiene su propio centro y está vinculado electrónicamente entre varios corredores y bancos.
Los mayores actores en Forex son los bancos, que también son creadores de mercado. Luego vienen las grandes corporaciones que compran divisas para cubrir sus riesgos. Y finalmente, al final están los comerciantes minoristas o la gente corriente que compra y vende divisas.
El comercio diario de divisas supera los $5 billones, eclipsando a todos los demás mercados financieros.
Forex es una abreviatura de divisas. Cuando una moneda cambia a otra, se produce una transacción de divisas. Esto puede suceder, por ejemplo, en las oficinas de cambio de divisas del aeropuerto. O cuando una empresa importa o exporta bienes. Incluso cuando compras algún producto por Internet de otro país. Todas estas son transacciones con moneda extranjera. Cada día se realizan una gran cantidad de transacciones, razón por la cual el volumen de negocios diario en Forex es tan grande.
La mayor parte del volumen diario de divisas negociadas en Forex es comercio especulativo. La especulación es lo que hacemos cuando participamos en el comercio de divisas.
Si decide que una moneda aumentará de valor en relación con otra, la compra. Si cree que el valor de una moneda disminuirá, la vende. En un mercado tan grande, siempre es fácil encontrar compradores o vendedores que estén dispuestos a tomar el lado opuesto en su transacción.
Operar en el mercado Forex es diferente a cualquier otro mercado financiero:
- Las operaciones se realizan las 24 horas del día, cinco días a la semana, excepto fines de semana y días festivos.
- Oportunidad de obtener ganancias en mercados alcistas o bajistas.
- Opere con alto apalancamiento y bajos requisitos de margen.
¿Qué significa esto para nosotros?
Forex es una excelente opción para quienes no tienen mucho tiempo para operar. Otros mercados financieros son extremadamente exigentes, mientras que el mercado de divisas es más accesible. Puede operar cuando llegue a casa del trabajo, dedicando sólo media hora al día a operar.
También tendrá la oportunidad de utilizar un alto apalancamiento, lo que le permitirá ganar grandes cantidades de dinero por operación. Sin embargo, la desventaja de un alto apalancamiento es que también puede experimentar grandes pérdidas. Por lo tanto, es muy importante que sepa cómo operar antes de empezar a operar con dinero real. Deberá tener un plan comercial y dominar las reglas de administración del dinero, así como la gestión de riesgos.
¿Por qué el comercio de divisas no es tan popular como el comercio de acciones?
El mercado Forex existe desde la antigüedad. Los romanos realizaban regularmente transacciones de cambio de divisas.
¿Por qué entonces el comercio de divisas no es tan conocido como el comercio de acciones?
El comercio de divisas no siempre ha sido tan accesible para los comerciantes minoristas. Las computadoras personales abrieron el acceso a las plataformas de negociación de divisas para todos hace unos 20 años. Por otro lado, la acción cotiza desde hace casi 100 años. Por lo tanto, aunque el mercado de divisas es muy grande, el comercio minorista de divisas sigue siendo relativamente nuevo y no tan popular como el comercio de valores.
¿Cuáles son las ventajas de operar en el mercado Forex?
Forex tiene ventajas que lo hacen especial entre otros mercados financieros.
Alta liquidez. Según el Banco de Pagos Internacionales, Forex es el mercado financiero más grande del mundo con una liquidez total de $5 billones por día. Esto significa que con tanta liquidez podemos ingresar al mercado en cualquier momento y abrir operaciones sin temor a sufrir un deslizamiento.
Precio de entrada bajo. La mayoría de los corredores de divisas le permitirán operar cómodamente hasta $100.
Gestión óptima de riesgos. Puede operar con microlotes a 0,01 de un lote estándar, que es una cantidad muy pequeña de dinero que está arriesgando. Además, a diferencia de las acciones, rara vez existen grandes brechas en el mercado de divisas, por lo que no perderá más dinero del planeado.
Opere en cualquier momento que le resulte conveniente. Forex está abierto las 24 horas del día, cinco días a la semana, excepto los fines de semana. Puede abrir operaciones en cualquier momento conveniente del día o de la noche.
Bajos costos de transacción. A diferencia del mercado de valores, en Forex la mayoría de los corredores no le cobrarán comisiones por realizar operaciones.
Características del comercio de divisas
El mercado de divisas, también llamado forex o FX para abreviar, es el mercado financiero más líquido del mundo. Aquí sólo se comercializan monedas que representan la economía nacional. El mercado de divisas tiene el mayor volumen de operaciones diario en comparación con otros mercados globales.
El cambio de divisas siempre ha existido, pero el mercado de divisas moderno comenzó a desarrollarse a partir de la década de 1970, después de que el dólar ya no estuviera vinculado al oro.
El dólar estadounidense siempre ha dominado el mercado moderno debido a su papel como moneda base principal y su condición de moneda de reserva mundial.
El mercado de divisas es extremadamente popular debido a su alcance global, alta liquidez, sesiones de negociación de 24 horas y la gran cantidad de factores que pueden influir en los precios. Incluyendo eventos políticos, pandemias, factores económicos y mucho más.
Forex también tiende a tener una volatilidad relativamente baja en comparación con otros mercados. Debido a esto, utilizar el apalancamiento al operar con divisas puede producir excelentes resultados y es común en este mercado. El apalancamiento también puede magnificar cualquier pérdida, por lo que es importante comprender los riesgos involucrados.
El comercio de divisas es el intercambio de una moneda por otra en el mercado de divisas, con el objetivo de beneficiarse de las fluctuaciones en el precio de cada moneda durante el intercambio. Los operadores pueden considerar muchos factores fundamentales antes de elegir qué activos o pares comerciales negociarán. El análisis técnico y la estrategia comercial juegan un papel importante aquí.
La mayoría de los intercambios de divisas se realizan entre bancos, pero los comerciantes individuales también pueden abrir una cuenta con un corredor. Algunos corredores permiten la negociación directa de futuros de divisas, mientras que otros ofrecen la opción de utilizar CFD.
Como ya sabes, el comercio de Forex implica el intercambio de una moneda por otra. Todas las divisas del mercado Forex están vinculadas a otra divisa como par comercial. El par comercial base más común es el dólar estadounidense, ya que esta moneda actúa como reserva global y moneda dominante en el mundo.
Los gráficos de precios de Forex son los mismos gráficos de velas o de líneas que analizaría al operar con cualquier otro tipo de activo. Los gráficos de Forex muestran cuántas unidades de una moneda cotizada se necesitan para comprar una unidad de la moneda base. Todas las monedas utilizan el código de moneda ISO como símbolo de cotización.
Un sinfín de factores pueden afectar el valor de la moneda de cada país y luego, dependiendo del par de divisas, crear una oportunidad comercial única.
Las elecciones presidenciales, las guerras, las sanciones y más también pueden tener un fuerte impacto en las fluctuaciones de precios. Ciertos eventos noticiosos e informes trimestrales, solicitudes de desempleo y más también pueden afectar a los mercados.
¿Dónde está ubicado el mercado de divisas?
El mercado de valores estadounidense está situado en Wall Street. La Bolsa de Valores de Londres está ubicada en el número 10 de Paternoster Square. ¿Dónde crees que está el mercado de divisas?
¡La respuesta no está en ninguna parte! Forex no tiene una ubicación central. No se procesa en una única plataforma de negociación, como ocurre con las acciones. La negociación se realiza las 24 horas del día a través de canales de comunicación electrónica (ECN) en diversas plataformas en todo el mundo.
ECN es un sistema informático que permite el comercio seguro de instrumentos financieros. La Comisión de Bolsa y Valores autorizó la creación de la ECN en 1998. El mercado de divisas no necesita una ubicación física ya que utiliza este sistema.
Es posible que haya oído que Londres es el centro mundial del mercado de divisas. Esto se debe a que la sesión de negociación de Londres representa alrededor de 35% de todas las transacciones. Eso es el doble de la sesión de negociación de Nueva York, que representó sólo 17#39 del volumen total de negociación del día.
Participantes comerciales en el mercado de divisas.
Hay muchos participantes en el mercado Forex:
bancos centrales
Los bancos centrales son uno de los principales participantes en el mercado de divisas. Las transacciones de mercado abierto que pueden realizar, así como las tasas de interés, determinan en gran medida los tipos de cambio.
Los bancos centrales deciden cómo se valorará la moneda de su país en relación con las monedas de otros países. Los tipos de cambio pueden ser flotantes, fijos o vinculados (cuando el tipo de cambio de una moneda está vinculado al valor de otra).
Las transacciones en el mercado de divisas se llevan a cabo para estabilizar o aumentar la competitividad de la economía de un país en particular. Los bancos centrales realizan intervenciones cambiarias, devaluando o aumentando el valor de sus monedas. Por ejemplo, un banco central puede debilitar una moneda nacional creando un exceso de oferta de esa moneda. Esto permite reducir el costo de los bienes y hacer que las exportaciones del país sean más competitivas.
Bancos comerciales
El mayor volumen de todas las transacciones se produce en el mercado interbancario. Los bancos compran y venden divisas entre ellos a través de sistemas electrónicos y también realizan transacciones de cambio de divisas para sus clientes. Cuando los bancos intercambian divisas para los clientes, la diferencia entre el coste de compra y venta de la divisa es el ingreso del banco.
Los fondos de cobertura
Los fondos de cobertura son el segundo grupo más grande de participantes en el mercado de divisas. Un fondo de cobertura puede comprar o vender divisas para negociar acciones, bonos o futuros. Además, algunos de los fondos de cobertura participan en operaciones especulativas de divisas como parte de sus propias estrategias de inversión.
Compañías
Las empresas que se dedican a la exportación e importación realizan transacciones de cambio en el mercado de divisas para pagar los bienes y servicios necesarios en sus actividades. Consideremos el ejemplo de un fabricante de automóviles alemán que importa algunas piezas estadounidenses y luego vende los automóviles ensamblados en China. Después de la venta final, es necesario volver a convertir el yuan chino a euros. La empresa deberá entonces cambiar los euros por dólares para poder comprar piezas americanas.
Las empresas también utilizan el comercio de divisas para cubrir los riesgos asociados con las transacciones de divisas. La misma empresa alemana puede comprar dólares estadounidenses por adelantado antes de comprar piezas a una empresa estadounidense, para reducir los riesgos futuros si el dólar aumenta de valor.
Comerciantes minoristas
El volumen de operaciones de los comerciantes minoristas es extremadamente bajo en comparación con el de los bancos y otras instituciones financieras.
¿Cómo comprar y vender divisas en Forex?
Hay muchas monedas diferentes de muchos países del mundo. Sin embargo, la mayor parte del comercio internacional de divisas se realiza en dólares estadounidenses, euros y yenes. Otros pares de divisas comunes incluyen la libra esterlina, el dólar australiano, el dólar neozelandés, el dólar canadiense y el franco suizo.
El comercio de divisas implica un par de divisas, por lo que se apuesta por el valor de una divisa frente a otra. Tomemos como ejemplo el par de divisas más negociado del mundo, EUR/USD. EUR es la base y USD es la cotización. El precio EUR/USD indicado en su plataforma de negociación vale entre 1 euro y 1 dólar.
En Forex tendrás dos precios. Uno es el precio de compra y el otro es el precio de venta. La diferencia entre estos precios se llama diferencial. Cuando decide comprar o vender, compra o vende la primera moneda del par.
Supongamos que usted decide que el valor del euro aumentará frente al dólar. Como el euro es el primero en el par EUR/USD, compras EUR/USD. Si cree que el valor del euro perderá frente al dólar estadounidense, venda EUR/USD.
Supongamos que el precio de compra del AUD/USD es 0,8065 y el precio de venta es 0,8060, entonces el diferencial será de – 0,5 puntos (0,8064 – 0,8060 = 0,4). Si el precio se mueve a su favor, obtendrá ganancias en su operación.
Pares de divisas
En Forex, siempre operará con un par de divisas, no con una divisa específica.
Si tomamos el par EUR/USD, estás intercambiando euros por dólares.
Aquí están los siete pares de divisas principales (principales): EUR/USD, GBPP/USD, AUD/USD, NZD/USD, USD/CAD, JPY/USD, CHF/USD.
En los gráficos verá números que indican el valor de un par de divisas en relación con otro. Por ejemplo, EUR/USD 1,1792. ¿Cuánto cuesta 1 euro por 1,1792 dólares?
Pips en Forex
Un paso del movimiento del precio de Forex se llama pip (punto de interés del precio), que es el valor incremental más pequeño para un par de divisas.
La mayoría de los pares de divisas se cotizan con cuatro decimales, excepto el par yen, que se cotiza con dos decimales.
Un movimiento de precio de 0,0001 es un pip de cambio de precio. Por ejemplo, si el par de divisas EUR/USD cuesta 1,1702 y una hora más tarde el precio ha cambiado a 1,7063, entonces el precio ha cambiado 61 pips.
¿Qué es el CFD?
CFD significa Contrato por Diferencia y es un acuerdo entre dos partes para liquidar posteriormente un contrato por cualquier diferencia entre el precio de apertura y cierre de un activo subyacente.
Operar con CFD es la mejor manera de ganar exposición a divisas sin tener que poseer el activo subyacente. También permite a los operadores entrar y salir de posiciones mucho más rápido y más eficientemente.
Debido a que los CFD son contratos, le permiten utilizar apalancamiento, así como operar en posiciones largas y cortas. Una plataforma de negociación de CFD suele tener tarifas y requisitos más bajos en comparación con los corredores de bolsa tradicionales.
Sesiones de negociación de divisas
El mercado Forex comienza con la sesión asiática, luego la sesión europea, luego la americana y luego nuevamente la asiática.
Sin embargo, no todas las sesiones de negociación son iguales. La sesión europea es la más volátil, seguida de las sesiones americana y asiática, que son las menos volátiles. Por lo tanto, si usted es un operador a corto plazo, intente realizar la mayoría de sus operaciones durante la sesión europea.
diferencial de divisas
Al operar en Forex o cualquier otro tipo de operaciones, los operadores reciben el precio de compra y venta.
El diferencial es la diferencia entre la oferta y la demanda.
La oferta es el precio al que se puede vender un par de divisas (siempre un valor inferior).
Ask es el precio al que se puede comprar un par de divisas (siempre un valor superior).
Si ves el par de divisas EUR/USD, que cotiza en 1,1651/1,1652, esto significa que si en este momento quieres vender, el precio para ti será 1,1651, y si quieres comprar, el precio ya será 1.1652. El diferencial es una especie de comisión que le pagamos al corredor por cada transacción.
Aprovechar
El apalancamiento permite a los operadores pedir prestada una parte de sus fondos a un corredor para obtener mayores ganancias. Al invertir una parte de su capital en apalancamiento, puede multiplicar cualquier ganancia o pérdida potencial por el múltiplo del nivel de apalancamiento elegido.
Por ejemplo, si un operador abre una operación $100 con un apalancamiento de 100x, su posición comercial tendrá un potencial comercial de $10,000.
Cualquier beneficio también se multiplicará por 100 veces. Sin embargo, las pérdidas también se multiplicarán por el mismo factor, por lo que existe el riesgo de sufrir pérdidas importantes si no se utilizan estrategias adecuadas de gestión de riesgos.
Margen
El margen a menudo se utiliza incorrectamente como sinónimo de apalancamiento, pero en realidad el margen es simplemente el capital de una cuenta comercial que está disponible para su uso como apalancamiento.
Si se produce una llamada de margen como resultado de que usted no tiene suficiente margen para cubrir todas las posiciones, puede existir el riesgo de que sus posiciones sean liquidadas. Para evitar este tipo de situaciones, es posible que deba depositar fondos en su cuenta o cerrar posiciones. Los operadores siempre deben tener suficiente margen en su cuenta comercial.
Volatilidad
La volatilidad es lo que impulsa todos los movimientos de precios y, por tanto, la rentabilidad en los mercados financieros.
Generalmente, cuanto mayor es la volatilidad, mayores son las oportunidades de obtener ganancias. Existen varias herramientas, como las Bandas de Bollinger, que pueden ayudar a los operadores a comprender cuándo pueden ocurrir movimientos explosivos.
Elementos
Los pips son una forma de describir una unidad de medida que expresa el cambio de valor entre dos monedas. En la mayoría de los casos, este es el último decimal en el ticker del precio de la moneda.
Lote
Los lotes representan una cantidad determinada de moneda en un pedido. El tamaño de lote estándar suele ser de 100.000 unidades monetarias, y también hay lotes mini, micro y nano.
Tipos de orden
Hay tres tipos de órdenes: orden de mercado, orden limitada y orden stop.
Una orden de mercado le permite abrir una operación al precio de mercado actual. Esta orden se utiliza cuando desea abrir una operación ahora mismo y está dispuesto a pagar el precio actual. Normalmente, esta orden se utiliza en operaciones a largo plazo porque el precio de entrada se vuelve menos importante y es mejor ingresar al mercado ahora que perder un movimiento potencial.
Una orden limitada solo abre una operación cuando el mercado alcanza el precio deseado. Por ejemplo, el precio actual del EUR/USD es 1,1651 y usted establece una orden de límite de compra en 1,551. Esto significa que su operación se ejecutará y sólo comprará EUR/USD a 1,551 cuando el precio caiga a este valor.
Orden de compra limitada: abre una operación de compra cuando el precio cae al valor deseado.
Orden de venta limitada: abre una operación de venta cuando el precio sube al valor deseado.
Este tipo de orden es conveniente de utilizar en transacciones a corto plazo, porque tenemos la oportunidad de ingresar al mejor precio.
Una orden stop sólo abre una operación si el precio se ha movido a su favor (lo contrario a una orden limitada). Por ejemplo, el precio actual del EUR/USD es 1,1651 y usted coloca una orden stop de compra en 1,751. Esto significa que su operación se ejecutará y sólo comprará EUR/USD a 1,751 cuando el precio suba a este valor.
Orden de parada de compra: abre una operación de compra cuando el precio sube al valor deseado.
Orden de parada de venta: abre una operación de venta cuando el precio cae al valor deseado.
Orden de parada de pérdidas
Una orden de stop loss cierra su operación cuando el precio se mueve en su contra. Es muy importante establecer siempre un límite de pérdidas porque protege su cuenta comercial de pérdidas monetarias aún mayores.
Así es como funciona. En una posición larga, el stop loss (línea de puntos roja) siempre estará por debajo del precio de entrada (línea de puntos verde).
En una posición corta, el stop loss (línea de puntos roja) siempre será mayor que el precio de entrada (línea de puntos verde).
El mercado Forex puede ser muy traicionero. A menudo habrá situaciones en las que su límite de pérdidas se verá afectado por un movimiento aleatorio del precio, y sólo entonces el precio comenzará a moverse en su dirección. Por lo tanto, siempre debes colocar tus paradas cuidadosamente, dejando suficiente distancia libre desde el punto de entrada.
Análisis fundamental
El análisis fundamental examina los datos económicos y los acontecimientos políticos, ya que afectan directamente la fortaleza o debilidad de la moneda de un país. Hay muchos datos fundamentales que salen a la luz todos los días. Debe prestar atención a los datos que son importantes para el movimiento de precios y filtrar los que no son importantes.
Llegados a este punto, algunos de los datos más importantes que debes conocer son:
El número de empleos creados por mes en sectores no agrícolas de la economía (nóminas no agrícolas). Publicado el último viernes de cada mes. Indican la fortaleza de la economía estadounidense, ya que reflejan los nuevos empleos creados durante el mes.
Reunión del Sistema de la Reserva Federal (FRS). El Sistema de la Reserva Federal es el banco central de los Estados Unidos. En esta reunión se analiza qué tan bien se está desempeñando la economía estadounidense y se toman decisiones para aumentar o disminuir la tasa de interés.
Reunión del Banco Central Europeo (BCE). El BCE es el banco central de los países europeos que utilizan el euro como moneda. Esta reunión analiza qué tan bien se está desempeñando la economía de la eurozona y decide si aumentar o disminuir la tasa de interés.
El calendario económico se puede consultar en varias páginas web. Ten en cuenta sólo las novedades más importantes.
Análisis técnico
A diferencia del análisis fundamental, que utiliza datos económicos, el análisis técnico sólo considera el movimiento de precios en un gráfico. Los movimientos de precios se pueden analizar utilizando fórmulas matemáticas y se pueden crear indicadores para ayudarnos a analizar el mercado.
La esencia del análisis técnico es que toda la información del mercado se refleja en el precio, y eso es todo lo que necesita saber para operar con éxito.
Una herramienta importante en el análisis técnico son los niveles de soporte y resistencia. El soporte es una zona en el gráfico con posible presión de compra. La resistencia es una zona en el gráfico con potencial presión de venta. ¿Para qué sirven el soporte y la resistencia? Nos permiten conseguir el mejor punto de entrada al mercado.
Las medias móviles suavizan los movimientos de precios en el gráfico. Hay diferentes tipos de medias móviles, pero realmente no importa cuál utilices. La media móvil se utiliza para determinar la dirección y la fuerza de la tendencia, encontrar un punto de entrada, establecer un stop loss y un trailing stop.
velas de divisas
Las velas Forex son la forma más conveniente de mostrar el movimiento de precios en un gráfico. Una vela muestra los precios inicial, máximo, mínimo y último durante un período de tiempo seleccionado.
Esta información es muy importante en el comercio. Además, las velas por sí solas y en combinación con otras velas forman modelos y patrones de velas. Se pueden utilizar para predecir futuros movimientos de precios.
¿Cuánto dinero necesitas para empezar?
Antes de operar con dinero real, es mejor que un nuevo operador intente operar primero en una cuenta de demostración. Es posible que haya escuchado a otros operadores decir que operar en una cuenta demo no reemplazará el aprendizaje en una cuenta real y no le brindará emociones reales ni una idea del mercado. En parte, esto es cierto. Pero aún así, es mejor comenzar con una cuenta demo e intentar lograr operaciones rentables allí antes de comenzar a operar con su propio dinero. Además, una cuenta demo le permitirá comprender la plataforma comercial, le brindará la habilidad de abrir nuevas órdenes y administrar transacciones.
Entonces, ¿cuánto dinero necesitas para empezar a operar en Forex? No existe una fórmula mágica porque depende de tus finanzas personales, tu tolerancia al riesgo y otras circunstancias. Pero te sugiero el siguiente enfoque:
- Determine la cantidad de dinero que está dispuesto a perder de forma segura y la pérdida de esta cantidad no afectará su estilo de vida de ninguna manera.
- Pon la mitad de esta cantidad en tu banco.
- Utilice la otra mitad en el comercio.
- Cuando gane de manera constante, podrá depositar la segunda parte del monto en su cuenta de operaciones.
El beneficio de este enfoque es que pagas menos en matrícula porque la mitad de tu dinero está en el banco. Y cuando realmente sienta que está operando de manera rentable, puede escalar agregando fondos a su depósito comercial. Este no es un plan para hacerse rico rápidamente, sino una forma que le permitirá operar durante muchos años, lo cual es mucho más importante.
